Como analiso os ganhos financeiros de uma empresa?

Os ganhos financeiros de uma empresa são fornecidos nas demonstrações financeiras anuais e nos relatórios de ganhos trimestrais. Essas informações são publicadas para todas as empresas de capital aberto listadas na bolsa de valores. Empresas de capital fechado divulgam suas declarações apenas para instituições financeiras ou investidores em potencial, conforme necessário.

Para analisar adequadamente os ganhos financeiros, existem três métodos: relação preço / lucro, análise de balanço e análise de fluxo de caixa. Contadores, analistas financeiros e investidores que precisam determinar a força financeira de uma empresa tradicionalmente contam com esses métodos. Para avaliar os ganhos de uma empresa, os valores devem ser colocados no contexto do desempenho geral.

Para calcular a relação preço / lucro, use o relatório de ganhos emitido a cada trimestre. Esses relatórios listam as vendas e receitas líquidas, os ganhos operacionais e os ganhos por ação. Use o preço das ações na data em que o relatório foi emitido e divida-o pelos ganhos por ação no relatório. Essa é a relação preço / lucro.

Uma proporção alta indica altas expectativas em relação ao desempenho das ações. Uma proporção baixa indica expectativas mais baixas. É importante lembrar que essas expectativas podem ser irrealistas ou baseadas em boatos ou boatos sem fundamento.

Uma análise completa do balanço analisa a receita e o passivo totais. Uma revisão detalhada deste relatório contextualiza o montante de dívida que a empresa mantém, fluxos de receita, investimentos e níveis de estoque. Lembre-se de que existem vários métodos fáceis para aumentar os índices gerais, fornecendo uma avaliação inflada do estoque, subestimando passivos e outras práticas conhecidas.

Leia as notas nas demonstrações financeiras para obter uma visão real das operações da empresa. Veja o valor da responsabilidade tributária, quaisquer ações judiciais pendentes, registro de patentes ou ofertas públicas de aquisição. Todos esses itens têm impacto nos ganhos financeiros. A análise do fluxo de caixa utiliza cálculos da cobrança de contas a receber, baixa de devedores duvidosos, caixa, instrumentos de curto prazo e saldos de contas para determinar a atual posição de caixa. Veja este relatório para identificar o grau de alavancagem da empresa e seus riscos a longo prazo.

Se você vai investir em uma empresa comprando ações da empresa, reserve um tempo trimestralmente para revisar os ganhos financeiros, compará-los com as projeções do trimestre anterior e ajustar seu investimento de acordo. Os preços das ações tendem a subir ou cair na semana anterior ao relatório de ganhos e se tornam mais estáveis ​​três semanas depois. Durante esse período de volatilidade, evite negociar suas ações. Aguarde até o término desse período e reavalie.