Wat zijn activa onder beheer?

Activa onder beheer (AUM) is een term die wordt gebruikt om te verwijzen naar de totale waarde van de beleggingen die worden beheerd door een portefeuillebeheerder. Er zijn een aantal verschillende manieren om het beheerd vermogen te berekenen en mensen moeten bevestigen dat ze weten welke methode wordt gebruikt wanneer ze naar het beheerd vermogen van een bepaald bedrijf kijken. Afhankelijk van welke methode het bedrijf gebruikt om de totale waarde van hun investeringen te berekenen, kunnen hun rapporten aanzienlijk variëren.

Een methode is om rekening te houden met alle investeringen die het bedrijf beheert, zowel voor klanten als voor zichzelf. In wezen is dit hetzelfde als kijken naar al het geld dat de onderneming in de bank heeft. Andere bedrijven kunnen alleen rapporteren over activa die onder discretionair beheer staan. Dit zijn activa die door de portfoliomanager worden beheerd op verzoek van klanten en die los staan ​​van de activa die de onderneming alleen bezit.

Portefeuillebeheerders gebruiken rapportage over beheerd vermogen om zichzelf te vergelijken met andere bedrijven, omdat deze informatie informatie geeft over de totale groei en veranderingen in de loop van de tijd. De totale waarde van deze activa geeft aan hoe goed een beleggingsfonds, hedgefonds of ander type portefeuillebeheerder het doet. Het informeert ook investeringsbeslissingen van beleggers en geeft informatie over exclusiviteit. In het algemeen geldt dat hoe hoger de waarde van het beheerde vermogen, des te hoger de minimale investering in de onderneming.

In de Verenigde Staten moeten portfoliomanagers een document indienen dat bekend staat als een ADV-formulier dat belangrijke informatie geeft over hun bedrijf en hoe ze werken. Dit formulier, gedeponeerd bij de Securities and Exchange Commission (SEC), onthult de naam van het bedrijf, de functionarissen, de locatie en de beleggingsstijl. Bovendien documenteert het de beheerde activa in een bepaalde periode. Deze formulieren zijn beschikbaar voor het publiek en mensen kunnen kopieën aanvragen bij de SEC.

Een geldbeheerder kan kosten in rekening brengen op basis van het beheerd vermogen. Hoe meer activa, hoe hoger de kosten, wat een stimulans vormt om de waarde van het beheerd vermogen te blijven verhogen. Dit op zijn beurt verhoogt ook het rendement voor klanten, die rekenen op een gestage groei van hun investeringen bij dergelijke bedrijven. Informatie over vergoedingen moet worden bekendgemaakt wanneer mensen een investering initiëren en het is raadzaam om informatie van meerdere bedrijven te krijgen, samen met rapporten over hun prestaties voordat u een portfoliomanager kiest om mee te werken.