Wat is een obligatieladder?
Een obligatieladder is een beleggingsstrategie voor obligaties. Het is een relatief eenvoudig concept dat probeert de risico's die verband houden met vastrentende effecten te minimaliseren. Het probeert ook kasstromen te matchen met de vraag naar contant geld. De obligatieladder is een investeringsstrategie voor meerdere volwassenen, een verzameling of portefeuille van obligaties, allemaal met verschillende looptijdpercentages.
Door de strategie voor obligatieladder te gebruiken, zou u 50.000 US dollar (USD) kunnen beleggen in vijf verschillende obligaties. Elk van deze obligaties zou een nominale waarde van 10.000 USD hebben, en elk zou een andere volwassenheid hebben, de einddatum wanneer ze het geld geven. De ene obligatie kan in vijf jaar volwassen worden en een andere in drie jaar. Elk van deze obligaties vertegenwoordigt een andere sport op de ladder.
Er zijn twee fundamentele redenen voor het gebruik van de strategie van de obligatieladder. Door de datums van de obligatie te benutten, wordt uw geld niet gedurende een bepaalde tijd ingesloten bij één obligatie. Door uw 50.000 USD in één obligatie te vergrendelen, kunt u uw geld niet beschermen tegen afnemenrentetarieven of profiteren van stijgende tarieven. Als de rentetarieven de bodem zouden raken op de vervaldatum op uw enkele obligatie, zou u vastzitten met een lage rente als u een andere obligatie wilde kopen. Een obligatieladder maakt deze schommelingen glad omdat je elk jaar een binding hebt of daarmee.
De andere reden om in een obligatieladder te beleggen is dat het de belegger in staat stelt de kasstroom te beheersen en aan te passen indien nodig. Met uw initiële investering kunt u een maandelijkse inkomsten uit de couponbetalingen van de geladderde obligaties hebben door obligaties te kiezen met verschillende coupondata. Dit is belangrijk voor mensen die afhankelijk zijn van cashflow van hun investeringen. Als u een plotselinge financiële kosten zou hebben, zouden de fondsen stabiel genoeg zijn om te gebruiken als een bron van inkomsten.
Het maken van een Bond -ladder is heel eenvoudig. Net als bij een echte ladder moet je rekening houden met de verschillende ruNGS, hoogte en het materiaal van de ladder. Het nemen van uw eerste uitgave en het verdelen door het aantal obligaties waarin u wilt investeren, geeft u het aantal sporten dat uw ladder zal hebben. Hoe groter het aantal sporten, hoe diverser je portefeuille van obligaties zal zijn, en hoe beter beschermd je geld zal zijn.
Bond -ladders kunnen van verschillende materialen worden gemaakt. Dit betekent simpelweg de diversificatie van beleggingstypen waarin u uw geld plaatst. U kunt beleggen in gemeentelijke obligaties, staatsobligaties, schatkisten of obligaties. Elk beleggingstype heeft zijn eigen sterke en zwakke punten. Onthoud dat alles waar u in investeert, moet worden ingewisseld door de emittent.
Ten slotte wordt de hoogte van de obligatieladder bepaald door de hoeveelheid tijd die elke obligatie kost om te rijpen. De volwassenheid kan variëren van enkele maanden tot een paar jaar. Hoe hoger u uw ladder maakt, hoe groter uw rendement zou moeten zijn, omdat langere volwassenheidsdata hogere financiële opbrengsten betekent. Dit type hoog rendement kan echter echterWees een beleggingsrisico met minder gemakkelijke toegang tot fondsen. Maturity -datums korter maken betekent minder financieel opbrengst op de lange termijn, maar betere toegang tot uw geld.