Wat is een serie 51?
De serie 51 is een examen die individuen moeten afleggen als ze een managementpositie willen bereiken in een vaste handelsobligaties, schuldinstrumenten of effecten. Het examen is het populairst in de Verenigde Staten, waar de Regulatory Authority (FINRA) van de financiële sector een onafhankelijk agentschap is dat verantwoordelijk is voor het reguleren van Amerikaanse effectenbedrijven. Terwijl individuen het Series 51 -examen via FINRA kunnen afleggen, is de Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB) het bureau dat verantwoordelijk is voor het waarborgen van makelaarshuizen en bedrijven die de nodige opleiding en training hebben bij het verkopen van beleggingsproducten in de open markt.
De MSRB is een instelling die door het Amerikaanse congres is opgericht met het doel van het Amerikaanse congres voor het bevorderen van een eerlijke en efficiënte effectenmarkt binnen het land. Het Congres regelt zwaar de effectenmarkt om ervoor te zorgen dat er geen ongehuwde ongehuwd optreden, vooral in het licht van verschillende grote schandalen die in de recente geschiedenis plaatsvonden. Veel van deze kwesties zijn Ponzi -schema's, waar beleggers bilkGeld van verschillende personen en bedrijven.
Voordat de serie 51 werd gebruikt en deze certificering verdient, moeten individuen de Series 24 en Series 26 examens slagen. Deze examens dekken in enig detailinformatie met betrekking tot de verkoop van algemene effecten en het gebruik van variabele contracten binnen een beleggingsmaatschappij, respectievelijk. Deze twee examens bieden een achtergrond voor het technische karakter van verkoopschuld en aandeleneffecten op de open markt voor particulieren en bedrijven. FINRA is verantwoordelijk voor het afgeven van deze examens en het beoordelen ervan.
Het Series 51 -examen is een gedetailleerde test bestaande uit 60 vragen, waarbij personen twee uur hebben toegewezen voor het voltooien van het examen. Het examen is in het multiple choice -formaat en vereist dat individuen een minimale passerende score van 70 procent behalen. Inhoud zal betrekking hebben op kwesties over beleggingsfondskenmerken, toezicht op verkooppersoneel, regels met betrekking tot eerlijke praktijk, Underwriting, openbaarmakingsregels en marktterminologie. Hoewel de studietijd voor elk individu anders is, is een gemeenschappelijke gids twee uur per dag gedurende twee weken. De MSRB biedt een onderzoeksoverzicht, hoewel er ook meer diepgaande materialen nodig zijn om te studeren voor het examen.
De MSRB classificeert de gemeentelijke effectenprofessional in drie groepen: beperkte opdrachtgevers, vertegenwoordigers van effecten en principes van effecten. Beperkte opdrachtgevers beheren of begeleiden alleen transacties met betrekking tot items zoals het 529 College Savings Plan, vertegenwoordigers van effecten richten zich op de verkoop of handel van beleggingen en mogen effectenprincipes een volledig brokeragehuis beheren dat zich bezighoudt met de verkoop van effecten en beleggingen. Het Series 51 -examen is een vereiste om de managementposities voor een effectenprincipe te verkrijgen.