Co je to série 51?
Série 51 je zkouškou, kterou musí jednotlivci zaujmout, pokud si přejí dosáhnout pozici ve správcovství ve firmách obchodních dluhopisů, dluhových nástrojů nebo cenných papírech. Zkouška je nejoblíbenější ve Spojených státech, kde je regulační úřad finančního průmyslu (FINRA) nezávislou agenturou odpovědnou za regulaci amerických cenných společností. Zatímco jednotlivci mohou absolvovat zkoušku série 51 prostřednictvím FINRA, obecní rada pro tvorbu pravidel cenných papírů (MSRB) je agentura odpovědná za zajištění makléřského domy a firem, které mají při prodeji investičních produktů na otevřeném trhu nezbytné vzdělání a školení. Kongres silně reguluje trh s cennými papíry, aby zajistil, že žádné nesprávnosti nevyskytují bez povšimnutí, zejména ve světle několika hlavních skandálů, ke kterým došlo v nedávné historii. Mnoho z těchto problémů jsou schémata Ponzi, kde investoři bilkPeníze z několika jednotlivců a podniků.
Před přijetím série 51 a vyděláváním této certifikace musí jednotlivci složit zkoušky řady 24 a série 26. Tyto zkoušky pokrývají v některých podrobných informacích týkajících se prodeje obecných cenných papírů a používání variabilních smluv v rámci investiční společnosti. Tyto dvě zkoušky poskytují pozadí technické povahy prodeje dluhů a kapitálových cenných papírů na otevřeném trhu jednotlivcům a podnikům. FINRA odpovídá za vydání těchto zkoušek a jejich třídění.
Zkouška řady 51 je podrobný test sestávající ze 60 otázek, přičemž jednotlivci přidělili dvě hodiny pro dokončení zkoušky. Zkouška je ve formátu s více výběry a vyžaduje, aby jednotlivci dosáhli minimálního skóre průchodu 70 procent. Obsah bude zahrnovat problémy týkající se charakteristik podílových fondů, dohled nad prodejními zaměstnanci, pravidla týkající se spravedlivé praxe, upisování, pravidla zveřejňování a tržní terminologie. Zatímco doba studie je pro každého jednotlivce odlišná, běžný průvodce je dvě hodiny denně po dobu dvou týdnů. MSRB nabízí studijní obrys, i když ke studiu zkoušky jsou také potřebné podrobnější materiály.
MSRB klasifikuje obecní profesionál v oblasti cenných papírů do tří skupin: omezené ředitele, zástupci cenných papírů a jistiny cenných papírů. Omezené ředitele řídí nebo dohlíží pouze na transakce týkající se položek, jako je plán úspor 529, zástupci cenných papírů se zaměřují na prodej nebo obchodování s investicemi a jistiny cenných papírů mohou spravovat plný makléřský dům, který se zapojuje do prodeje cenných papírů a investic. Zkouška série 51 je požadavkem na získání pozic pro správu pro jistinu cenných papírů.