Wat is de toewijzing van obligaties?

Allocatie van obligaties is de manier waarop beleggers, waaronder instellingen en particulieren, het geld voor de vastrentende activaklasse rechtstreeks leiden. Er zijn verschillende soorten obligaties, die schuldbewijzen zijn, die verschillende kenmerken vertonen; Sommigen hebben duur die kort zijn en in een kwestie van maanden vervallen, terwijl anderen in een aantal decennia volwassen worden. Ook zijn er verschillende risicogegraden geassocieerd met verschillende vastrentende beleggingen. Als gevolg hiervan kan de toewijzing van obligaties een doelplan zijn of een daadwerkelijke blootstelling aan de verschillende segmenten van de beleggingscategorie uitgedrukt als een percentage en kan worden geïllustreerd als een cirkeldiagram.

Een belegger kan een activaspreiding instellen, wat een schets is voor de manier waarop beleggingskapitaal wordt verdeeld, om doelen te stellen en de manier te beoordelen waarop een portefeuille presteert. In één oogopslag kan een belegger zien hoe activa worden verspreid of een doeloverzicht bepalen die een doel voor een komende periode vertegenwoordigt. Allocatie van obligaties isgewijd aan de manier waarop vastrentende beleggingen worden gedaan of zullen worden gedaan. Een belegger kan deze blauwdruk maken op basis van een tolerantie voor risico en verwachtingen voor rendement.

Eén manier waarop een obligatie -activa -toewijzing kan worden gecreëerd, is gebaseerd op duur. Een belegger kan het kapitaal onderscheiden dat is gewijd aan vastrentende instrumenten op lange termijn, zoals die in de 30-jarige duurcategorie. De duur van een obligatie bepaalt de lengte van het contract tussen een obligatie -emittent en een belegger. Een toewijzing kan ook het percentage activa illustreren dat wordt blootgesteld aan kortlopende obligaties, zoals die effecten die bijvoorbeeld over drie maanden tot vijf jaar aflopen.

beleggers kunnen er ook voor kiezen om een ​​obligatieruimte toewijzing te creëren om het risiconiveau in een portefeuille te illustreren. Het kapitaal dat wordt blootgesteld aan risicovolle obligaties, zoals die worden beschouwd als onder de beleggingskwaliteit,kan één categorie omvatten. Deze obligaties hebben de neiging om een ​​groter rendement te behalen, maar hebben ook een grote kans op standaard, in welk geval een belegger geld kan verliezen. Vastkomende effecten die als veilig worden beschouwd, maar ook bescheiden winsten bereiken, kunnen een afzonderlijke categorie vormen in de toewijzing van een beleggers.

Bij het vormen van een toewijzing van obligaties kan een belegger de manier illustreren waarop activa momenteel worden verdeeld of een doelplan maken. In een toewijzing van het doelwit toont de illustratie, zoals een cirkeldiagram, de manier waarop de belegger idealiter in de toekomst kapitaal zou zien gericht. Het kan tijd kosten om een ​​beleggingsportefeuille te verplaatsen van de manier waarop activa echt worden blootgesteld aan de doelen. Het obligatiebestandsplan zou de richting kunnen vaststellen voor een portefeuille gedurende een periode van een jaar op basis van verwachtingen voor toekomstige economische omstandigheden, bijvoorbeeld; Deze kunnen van invloed zijn op obligatiekenmerken, zoals rentetarieven, risico en prijs.