Wat is overtollige cashflow?

Overtollige cashflow is een term die wordt gebruikt in verwijzing naar het extra of overtollige geld dat een bedrijf doet na het ontladen van zijn financiële verplichtingen. Dat wil zeggen dat de overtollige kasstroom niet -gehumpt geld is die aan het bedrijf is opgelopen als gevolg van zijn bedrijfsactiviteiten, en het bedrijf kan het gebruiken voor een bepaald doel nadat de gebruikelijke financiële verplichtingen zijn voldaan. Sommige van de financiële verplichtingen die het bedrijf zou kunnen hebben, kunnen de betaling van de huur voor haar gebouwen omvatten, geld uitgegeven aan de aankoop van grondstoffen, salarissen van de werknemers en de betaling van dividenden voor bedrijven met verplichtingen aan aandeelhouders.

Deze overtollige kasstroom dient niet alleen als een toevoeging aan de gebruikelijke kasstroom van het bedrijf in kwestie, maar het dient ook als een soort maatstaf waarmee crediteuren een percentagewaarde toewijzen voor de terugbetaling van uitstaande leningen. De status quo voor de terugbetaling van eenDe lening die door een financiële instelling aan het bedrijf is verleend, maakt een opwaartse beweging omdat de terugbetalingsvoorwaarden voor de lening op het moment dat de overtollige kasstroom is verhoogd om de extra inkomsten te weerspiegelen en de terugbetaling van de lening te versnellen. Als van een bedrijf bijvoorbeeld werd verwacht dat hij een verklaard percentage van de lening per maand betaalt, wordt deze matrix aangepast door een extra percentage, waarvan het exacte bedrag zal worden bepaald door een berekening van alle factoren die dat specifieke bedrijf omringen in verband met zijn overtollige kasstroom.

Uit het voorgaande kan worden vermoed dat niet alleen het bedrijf dat rechtstreeks de fondsen genereert een overtollige cashflow zal ervaren, omdat de financiële onderneming die aan het betreffende bedrijf is gehecht, ook zijn eigen golf van contante instroom zal ervaren als gevolg van de aangepaste terugbetalingsvoorwaarden. Ervan uitgaande dat een bank bijvoorbeeld geld heeft geleend aan een meubelbedrijf dat net een overtollige heeft verklaardDe kasstroom, de bank, verwacht meestal dat het meubelbedrijf een verklaard percentage van die overtollige kasstroom betaalt in de richting van het onderhoud van de uitstaande schuld die het meubelbedrijf de bank verschuldigd is. De bank kan deze betaling alleen eisen van het meubelbedrijf, waar de analyse van haar financiële zaken aantoont dat een dergelijke onderneming geen andere kapitaaluitgaven heeft, noch andere verplichte financiële verplichtingen waarvoor het geld nodig heeft.