Qu'est-ce que les flux de trésorerie excédentaires?

Les flux de trésorerie excédentaires sont un terme utilisé en référence à la trésorerie supplémentaire ou excédentaire qu'une entreprise fait après avoir remporté ses obligations financières. C'est-à-dire que l'excédent de trésorerie est un argent sans encombre qui s'accumule à la Société en raison de ses activités commerciales, et la société peut l'utiliser à des fins spécifiées une fois que les obligations financières habituelles ont été remplies. Certaines des obligations financières que la Société pourrait avoir pourrait inclure le paiement du loyer pour ses locaux, l'argent dépensé pour l'achat de matières premières, les salaires des employés et le paiement des dividendes pour les entreprises ayant des obligations envers les actionnaires.

Ce flux de trésorerie excédentaire sert non seulement d'ajout aux flux de trésorerie habituels de la société en question, mais elle sert également de stage par lequel les créanciers attribuent une valeur en pourcentage pour le remboursement des prêts en circulation. Le statu quo pour le remboursement de toutLe prêt qui peut avoir été accordé à la Société par une institution financière fait un mouvement à la hausse, car les conditions de remboursement du prêt au moment où l'excédent de trésorerie est en place sera augmenté pour refléter le revenu supplémentaire et accélérer le remboursement du prêt. Par exemple, si une entreprise devait payer un pourcentage indiqué du prêt par mois, cette matrice sera ajustée par un pourcentage supplémentaire, dont le montant exact sera déterminé par un calcul de tous les facteurs qui entourent cette entreprise particulière en relation avec son flux de trésorerie excédentaire.

Depuis ce qui précède, on peut supposer que non seulement la société qui génère directement les fonds subira un flux de trésorerie excédentaire, car la société financière attachée à l'entreprise en question connaîtra également sa propre augmentation de la trésorerie en raison des conditions de remboursement réadaptées. Par exemple, supposer qu'une banque a prêté de l'argent à une entreprise de meubles qui vient de déclarer un excèsFlux de trésorerie, la banque s'attendra généralement à ce que la société de meubles paie un pourcentage indiqué de ce flux de trésorerie excédentaire vers l'entretien de la dette en circulation que la société de meubles doit à la banque. La banque ne peut exiger ce paiement de la société de meubles où l'analyse de ses affaires financières révèle qu'une telle entreprise n'a pas d'autres dépenses en capital ni d'autres engagements financiers obligatoires pour lesquels il pourrait exiger l'argent.