Vad är överskott av kassaflöde?

Överskott av kassaflöde är en term som används med hänvisning till extra eller överskott av kontanter som ett företag gör efter att ha fullgjort sina ekonomiska åtaganden. Det vill säga att det överskjutande kassaflödet är obekvämda pengar som tillkommer företaget till följd av sin affärsverksamhet, och företaget kan använda det för något specifikt syfte efter att de vanliga ekonomiska åtagandena har uppfyllts. Några av de ekonomiska skyldigheter som företaget kan ha kan inkludera betalning av hyror för sina lokaler, pengar som spenderas på inköp av råvaror, löner för de anställda och utdelning för företag med skyldigheter gentemot aktieägarna.

Detta överskott av kassaflöde fungerar inte bara som ett tillägg till det vanliga företagets vanliga kassaflöde, utan det fungerar också som ett slags måttstock som kreditorerna tilldelar ett procentuellt värde för återbetalning av utestående lån. Status quo för återbetalning av alla lån som kan ha beviljats ​​företaget av en finansiell institution gör en rörelse uppåt eftersom återbetalningsvillkoren för lånet vid den tidpunkt då överskottet är på plats ökar för att återspegla den ytterligare inkomst och påskynda återbetalningen av lånet. Till exempel, om ett företag förväntades betala en angiven procentandel av lånet per månad, kommer denna matris att justeras med en ytterligare procentsats, vars exakta belopp bestäms genom en beräkning av alla faktorer som omger det specifika företaget i förhållande till dess överskjutande kassaflöde.

Av det ovanstående kan det antas att inte bara företaget som genererar direkt medel kommer att uppleva ett överskott av kassaflöde eftersom det finansiella företaget som är knutet till det aktuella företaget också kommer att uppleva sin egen ökning av kassaflöde till följd av de omjusterade återbetalningsvillkoren. Till exempel, förutsatt att en bank har lånat ut pengar till ett möbelföretag som just har deklarerat ett överskott av kassaflöde, kommer banken vanligtvis att förvänta sig att möbelföretaget ska betala en angiven procentsats av det överskjutande kassaflödet för att betala den utestående skuld som möbelföretaget är skyldig Bank. Banken får endast kräva denna betalning från möbelföretaget när analysen av dess finansiella frågor visar att ett sådant företag inte har några andra investeringar eller andra obligatoriska finansiella åtaganden som de kan kräva pengar för.