Hvad er overskydende pengestrøm?

Overskydende pengestrøm er et udtryk, der bruges som henvisning til de ekstra eller overskydende kontanter, som en virksomhed tjener efter at have udledt sine økonomiske forpligtelser. Det vil sige, at den overskydende pengestrøm er ubesværede penge, der påløber virksomheden som et resultat af dets forretningsaktiviteter, og virksomheden kan bruge det til ethvert specificeret formål, efter at de sædvanlige økonomiske forpligtelser er opfyldt. Nogle af de økonomiske forpligtelser, som virksomheden muligvis kunne have, kunne omfatte betaling af husleje for sine lokaler, penge, der bruges til at købe råvarer, medarbejdernes lønninger og betaling af udbytte for virksomheder med forpligtelser til aktionærerne.

Denne overskydende pengestrøm tjener ikke kun som en tilføjelse til den sædvanlige pengestrøm af det pågældende firma, men den fungerer også som en slags målestok, hvormed kreditorer tildeler en procentvis værdi for tilbagebetaling af udestående lån. Status quo til tilbagebetaling af enhverLån, der kan være blevet tildelt selskabet af en finansiel institution, foretager en opadgående bevægelse, da tilbagebetalingsbetingelserne for lånet på det tidspunkt, hvor den overskydende pengestrøm er på plads, øges for at afspejle den ekstra indkomst og fremskynde tilbagebetaling af lånet. For eksempel, hvis et selskab forventedes at betale en angivet procentdel af lånet pr. Måned, vil denne matrix blive justeret med en yderligere procentdel, hvis nøjagtige beløb bestemmes ved en beregning af alle de faktorer, der omgiver det bestemte selskab i forhold til dets overskydende pengestrøm.

Fra det foregående kan det antages, at ikke kun det selskab, der direkte genererer midlerne, vil opleve en overskydende pengestrøm, da det finansielle selskab, der er knyttet til det pågældende selskab, også vil opleve sin egen stigning i kontantstrøm som et resultat af de justerede tilbagebetalingsbetingelser. For eksempel at antage, at en bank har lånt penge til et møbelfirma, der netop har erklæret et overskudPengestrøm, vil banken typisk forvente, at møbelfirmaet betaler en angivet procentdel af den overskydende pengestrøm mod at betjene den udestående gæld, som møbelfirmaet skylder banken. Banken kan kun kræve denne betaling fra møbelfirmaet, hvor analysen af ​​dens økonomiske anliggender afslører, at en sådan virksomhed ikke har andre kapitaludgifter eller andre obligatoriske økonomiske forpligtelser, som det muligvis kræver pengene for.