Was ist ein zu hoher Cashflow?
Der Ausdruck "überschüssiger Cashflow" bezeichnet den zusätzlichen oder überschüssigen Cashflow, den ein Unternehmen nach der Erfüllung seiner finanziellen Verpflichtungen erzielt. Das heißt, der überschüssige Cashflow ist nicht belastetes Geld, das der Gesellschaft aufgrund ihrer Geschäftstätigkeit zufällt, und die Gesellschaft kann es nach Erfüllung der üblichen finanziellen Verpflichtungen für einen bestimmten Zweck verwenden. Zu den finanziellen Verpflichtungen des Unternehmens zählen möglicherweise die Zahlung der Miete für seine Räumlichkeiten, die Ausgaben für den Einkauf von Rohstoffen, die Gehälter der Mitarbeiter und die Zahlung von Dividenden für Unternehmen mit Verpflichtungen gegenüber den Aktionären.
Dieser überschüssige Cashflow dient nicht nur als Ergänzung zum üblichen Cashflow des betreffenden Unternehmens, sondern auch als eine Art Maßstab, anhand dessen die Gläubiger einen prozentualen Wert für die Rückzahlung ausstehender Kredite zuweisen. Der Status Quo für die Rückzahlung eines Kredits, der dem Unternehmen möglicherweise von einem Finanzinstitut gewährt wurde, führt zu einer Aufwärtsbewegung, da die Rückzahlungsbedingungen für den Kredit zum Zeitpunkt des Bestehens des überschüssigen Cashflows erhöht werden, um den zusätzlichen Betrag widerzuspiegeln Einkommen und beschleunigen die Rückzahlung des Darlehens. Wenn beispielsweise von einem Unternehmen erwartet wurde, dass es einen bestimmten Prozentsatz des Kredits pro Monat zahlt, wird diese Matrix um einen zusätzlichen Prozentsatz angepasst, dessen genaue Höhe durch Berechnung aller Faktoren ermittelt wird, die das jeweilige Unternehmen umgeben im Verhältnis zu seinem überschüssigen Cashflow.
Aus dem Vorstehenden kann vermutet werden, dass nicht nur das Unternehmen, das die Mittel direkt generiert, einen übermäßigen Cashflow verzeichnet, da das Finanzunternehmen, das mit dem betreffenden Unternehmen verbunden ist, auch einen eigenen Anstieg des Mittelzuflusses infolge von verzeichnen wird die neu angepassten Rückzahlungsbedingungen. Angenommen, eine Bank hat Geld an ein Möbelunternehmen verliehen, das gerade einen überschüssigen Cashflow gemeldet hat, dann erwartet die Bank, dass das Möbelunternehmen einen bestimmten Prozentsatz dieses überschüssigen Cashflows für die Bedienung der ausstehenden Schulden zahlt, die das Möbelunternehmen schuldet Bank. Die Bank kann diese Zahlung nur von der Möbelfirma verlangen, wenn die Analyse ihrer Finanzangelegenheiten ergibt, dass diese Firma keine anderen Investitionsausgaben oder sonstigen obligatorischen finanziellen Verpflichtungen hat, für die sie das Geld möglicherweise benötigt.