余分なキャッシュフローとは何ですか？

過剰なキャッシュフローとは、財政的義務を免除した後に会社が行う余分なまたは過剰な現金を参照して使用される用語です。つまり、過剰なキャッシュフローは事業活動の結果として会社に蓄積されていない金銭であり、会社は通常の財政的義務が満たされた後、特定の目的でそれを使用することができます。会社が持っている金融義務の一部には、敷地内の家賃の支払い、原材料の購入に費やされたお金、従業員の給与、株主への義務を備えた企業の配当の支払いが含まれます。

この過剰なキャッシュフローは、問題の会社の通常のキャッシュフローへの追加として機能するだけでなく、債権者が未払いのローンの返済に対してパーセンテージ値を割り当てる一種の尺度としても機能します。任意の返済のための現状金融機関によって会社に付与された可能性のあるローンは、追加の収入を反映し、ローンの返済を促進するために、過剰なキャッシュフローが施行されている時点でのローンの返済条件が増加するため、上向きの動きをします。たとえば、企業が月あたりのローンの記載された割合を支払うことが期待されていた場合、このマトリックスは追加の割合で調整されます。その正確な額は、その過剰なキャッシュフローに関連してその特定の会社を取り巻くすべての要因の計算によって決定されます。

上記から、ファンドを直接生成している会社は、問題の会社に添付されている金融会社が再調整された返済条件の結果として独自のキャッシュフローを経験するため、過剰なキャッシュフローを経験するだけでなく、推測されるかもしれません。たとえば、銀行が過剰を宣言したばかりの家具会社にお金を貸したと仮定するとキャッシュフロー、銀行は通常、家具会社が家具会社が銀行に負っている未払いの債務のサービスに向けてその過剰なキャッシュフローの記載された割合を支払うことを期待します。銀行は、その財務の分析により、そのような会社には他の資本支出も、お金を必要とする可能性のある他の義務的な財務コミットメントがないことが明らかになった家具会社にこの支払いのみを要求する場合があります。