Co to jest nadmiar przepływów pieniężnych?

Nadmierne przepływy pieniężne to termin, który jest używany w odniesieniu do dodatkowej lub nadwyżki gotówki, którą spółka wykonuje po zwolnieniu swoich zobowiązań finansowych. Oznacza to, że nadmierne przepływy pieniężne są niezadowolone pieniądze gromadzące się do firmy w wyniku jej działalności gospodarczej, a firma może je wykorzystać w dowolnym określonym celu po spełnieniu zwykłych zobowiązań finansowych. Niektóre z zobowiązań finansowych, które firma mogłaby mieć, może obejmować wypłatę czynszu za swoje lokalu, pieniądze wydane na zakup surowców, wynagrodzenie pracowników oraz wypłatę dywidend dla spółek z obowiązkami wobec akcjonariuszy.

Ten nadwyżka przepływów pieniężnych służy nie tylko jako dodatek do zwykłego przepływu pieniężnego danej firmy, ale służy również jako rodzaj stoczni, dzięki której wierzyciele przypisują wartość procentową do spłaty zaległych pożyczek. Status quo do spłaty dowolnegoPożyczka, która mogła zostać przyznana Spółce przez instytucję finansową, dokonuje ruchu w górę, ponieważ warunki spłaty pożyczki w momencie, gdy wprowadzono nadmierne przepływy pieniężne, zostaną zwiększone w celu odzwierciedlenia dodatkowego dochodu i przyspieszenia spłaty pożyczki. Na przykład, jeśli spółka miała zapłacić określony procent pożyczki miesięcznie, macierz ta zostanie skorygowana o dodatkowy procent, którego dokładna kwota zostanie określona przez obliczenie wszystkich czynników otaczających tę konkretną firmę w odniesieniu do nadmiernego przepływu pieniężnego.

Z powyższego można przypuszczać, że nie tylko firma, która bezpośrednio generuje fundusze, będzie miała nadwyżki przepływów pieniężnych, ponieważ firma finansowa, która jest dołączona do spółki, będzie również doświadczyć własnego wzrostu napływu gotówki w wyniku ponownych warunków spłaty. Na przykład zakładanie, że bank pożyczył pieniądze firmie meblowej, która właśnie ogłosiła nadwyżkęPrzepływy pieniężne, bank zazwyczaj spodziewa się, że firma meblowa zapłaci określony procent nadmiernego przepływu pieniężnego w kierunku obsługi zaległego długu, który firma meblowa jest winna bankowi. Bank może zażądać tej płatności od firmy meblowej, w której analiza jej spraw finansowych ujawnia, że ​​taka spółka nie ma innych nakładów inwestycyjnych ani innych obowiązkowych zobowiązań finansowych, dla których może wymagać pieniędzy.