Wat is serie 24?
Serie 24 is de algemene licentie van de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Het verwijst ook naar het professionele licentieonderzoek van de effectenindustrie met dezelfde naam, dat wordt beheerd door FINRA. De Series 24-licentie geeft een professional in de effectenbranche de bevoegdheid om toezicht te houden op of een effectenkantoor of kantoor te beheren. Het kwalificerende examen bestaat uit vijf delen: toezicht op investeringsbankieren, verzekeringstechnieken en onderzoek; toezicht op handels- en marktmakende activiteiten; toezicht op makelaardijactiviteiten; verkoop en algemeen personeelstoezicht; en naleving van regels van financiële verantwoordelijkheid. Het bestaat uit 155 vragen, waarvan er 150 worden gescoord, en duurt maximaal 3-1 / 2 uur met 70% de minimale score.
Kandidaten moeten al een serie 7, serie 17, serie 37, serie 38, serie 62 of serie 82 examen hebben behaald om zich te registreren voor het licentie-examen van serie 24. Ze moeten ook worden gesponsord door een FINRA-lid. Over het algemeen maken sponsoring, voorbereiding op en het verdienen van een of meer FINRA-licenties deel uit van de training die nieuwe medewerkers van effectenmakelaars ontvangen wanneer ze worden ingehuurd bij aan FINRA aangesloten makelaars. Degenen die slagen voor hun examens moeten hun vergunningen registreren bij de FINRA-lid makelaar-dealer die hen in dienst heeft en toezicht houdt op hun activiteiten.
Voorheen bekend als de National Association of Securities Dealers (NASD), is FINRA een zelfregulerende organisatie in de financiële sector, de grootste in zijn soort in het land. Het werd opgericht in 2007 na goedkeuring door de US Securities Exchange Commission en is verantwoordelijk voor regelgevend en nalevingstoezicht van ongeveer 4.700 beursvennootschappen, 167.000 filialen en 637.000 geregistreerde effectenvertegenwoordigers. Elke persoon die in dienst is van een FINRA-lidfirma en betrokken is bij zijn effectenbedrijf, moet zich registreren bij FINRA; dit omvat partners, functionarissen, directeuren, filiaalmanagers, afdelingstoezichthouders en verkopers.
Een van de belangrijkste doelstellingen van de Series 24 is om de kennis van een kandidaat over fiduciaire verplichtingen bij het verhandelen van klantaccounts grondig te testen. De typische dagelijkse leidinggevende activiteiten en verantwoordelijkheden van een General Securities Principal gaan echter verder dan het kennen van de regels en voorschriften met betrekking tot de verkoop, handel en operaties van effectenmakelaars. Een belangrijke vaardigheid is het vermogen om op een professionele manier om te gaan met eisen en meningsverschillen van klanten. Anderen omvatten meestal de mogelijkheid om personeel te beheren en meningsverschillen en meningsverschillen tussen effectenmakelaars en management te verzoenen, evenals die tussen effectenmakelaars zelf met betrekking tot onderwerpen zoals klantendekking, commissies en kosten.