Co je série 24?
Série 24 je obecná licence hlavního cenného papíru pro finanční průmysl (FINRA). Vztahuje se také na profesionální licenční zkoušku stejného jména v oboru cenných papírů, kterou spravuje FINRA. Licence Series 24 kvalifikuje odborníka v odvětví cenných papírů k dohledu nebo správě pobočky nebo kanceláře obchodníka s cennými papíry. Kvalifikační zkouška je rozdělena do pěti sekcí: dohled nad investičním bankovnictvím, upisování a výzkum; dohled nad obchodními a tržními činnostmi; dohled nad činností makléřské kanceláře; prodej a všeobecný dohled nad zaměstnanci; a dodržování pravidel finanční odpovědnosti. Skládá se ze 155 otázek, z nichž 150 je hodnocených a trvá maximálně 3-1 / 2 hodiny, přičemž 70% je minimální počet bodů.
Kandidáti musí již získat zkoušku Series 7, Series 17, Series 37, Series 38, Series 62 nebo 82, aby se mohli přihlásit k licenční zkoušce Series 24. Musí být také sponzorovány členem FINRA. Sponzorství, příprava a získání jedné nebo více licencí FINRA obecně zahrnuje část školení, které získávají noví zaměstnanci obchodníků s cennými papíry, když jsou najati do makléřů členů FINRA. Ti, kteří složí zkoušky, musí zaregistrovat své licence u makléře-dealera, který je zaměstnává a dohlíží na jejich činnost.
FINRA, dříve známá jako Národní asociace obchodníků s cennými papíry (NASD), je samoregulační organizací v odvětví finančních cenných papírů, největší svého druhu v zemi. Byl vytvořen v roce 2007 po schválení Komisí pro cenné papíry USA a odpovídá za dohled nad regulací a dodržováním předpisů přibližně 4 700 makléřských společností, 167 000 poboček a 637 000 registrovaných zástupců cenných papírů. Každý jednotlivec zaměstnaný členskou firmou FINRA a zapojený do jejího obchodování s cennými papíry se musí zaregistrovat u FINRA; to zahrnuje partnery, úředníky, ředitele, vedoucí poboček, vedoucí oddělení a prodejce.
Jedním z primárních cílů řady 24 je důkladně otestovat znalost uchazeče o důvěrných povinnostech, pokud jde o obchodování s klientskými účty. Typické každodenní manažerské činnosti a povinnosti generálního ředitele cenných papírů však přesahují rámec znalostí pravidel a předpisů upravujících prodej, obchodování a provozování obchodů s cennými papíry. Jednou z klíčových dovedností je schopnost profesionálně se vypořádat s požadavky a neshodami klientů. Mezi jiné obvykle patří schopnost řídit zaměstnance a sladit neshody a rozdíly v názorech mezi obchodníky s cennými papíry a jejich správou, jakož i rozdíly mezi samotnými obchodníky s cennými papíry ohledně otázek, jako je krytí klientů, provize a výdaje.