Hvad er serie 24?

Serie 24 er den generelle værdipapirhovedlicens for Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Det henviser også til den professionelle licensundersøgelse af værdipapirindustrien med samme navn, der administreres af FINRA. Licensen i serie 24 kvalificerer en værdipapirbranche til at føre tilsyn med eller styre en værdipapirafdeling eller -kontor. Den kvalificerende eksamen er opdelt i fem sektioner: overvågning af investeringsbank, forsikring og forskning; overvågning af handel og markedsfremstillingsaktiviteter; overvågning af mæglerkontorets drift; salg og generel tilsyn med medarbejdere; og overholdelse af regler for økonomisk ansvar. Det består af 155 spørgsmål, hvoraf 150 er scoret, og varer maksimalt 3-1 / 2 timer med 70% den mindste beståede score.

Kandidater skal allerede have optjent en serie 7, serie 17, serie 37, serie 38, serie 62 eller serie 82 for at registrere sig til serien 24-licenseksamen. De skal også sponsoreres af et FINRA-medlem. Generelt udgør sponsorering, forberedelse og optjening af en eller flere FINRA-licenser en del af den uddannelse, som nye medarbejdere i værdipapirmægler får, når de ansættes i FINRA-medlemsmægling. De, der består deres prøver, skal registrere deres licenser hos FINRA-medlemmet mægler-forhandler, der beskæftiger dem og fører tilsyn med deres aktiviteter.

Tidligere kendt som National Association of Securities Dealers (NASD), er FINRA en selvregulerende organisation for finansielle værdipapirer, den største af sin art i landet. Oprettet i 2007 efter godkendelse af den amerikanske værdipapirudvekslingskommission, er den ansvarlig for lovgivningsmæssig og overvågning af overholdelse af ca. 4.700 mæglervirksomheder, 167.000 filialer og 637.000 registrerede værdipapirrepræsentanter. Enhver person, der er ansat i et FINRA-medlemsfirma og involveret i dens værdipapirforretning, skal registrere sig hos FINRA; dette inkluderer partnere, officerer, direktører, afdelingsledere, afdelingsledere og sælgere.

Et af de primære mål med Series 24 er at grundigt teste en kandidats viden om fortrolige forpligtelser, når det kommer til handel med klientkonti. De typiske daglige ledelsesaktiviteter og ansvarsområder for en General Securities Principal strækker sig ud over at kende de regler og forskrifter, der regulerer salg, handel og drift af værdipapirmægler. En vigtig færdighed er evnen til at klare en professionel måde med klientens krav og uenigheder. Andre inkluderer typisk evnen til at styre personale og forene uoverensstemmelser og meningsforskelle mellem værdipapirmæglere og ledelse såvel som dem mellem værdipapirmæglere selv om spørgsmål som kundedækning, provisioner og udgifter.