Vad är serie 24?
Serie 24 är den finansiella branschregleringsmyndigheten (FINRA) General Securities Principal licens. Det hänvisar också till värdepappersindustrins professionella licensundersökning med samma namn, som administreras av FINRA. Serien 24-licensen kvalificerar en värdepappersindustri som är ansvarig för att övervaka eller leda ett värdepappersföretag eller kontor. Den kvalificerade tentamen delas upp i fem avsnitt: övervakning av investeringsbanker, försäkring och forskning; övervakning av handel och marknadsföringsaktiviteter; övervakning av verksamheten inom mäklarkontor; försäljning och allmän tillsyn av anställda; och efterlevnad av regler för ekonomiskt ansvar. Den består av 155 frågor, varav 150 får poäng, och varar maximalt 3-1 / 2 timmar med 70% lägsta poäng.
Kandidater måste redan ha tjänat en examen i serie 7, serie 17, serie 37, serie 38, serie 62 eller serie 82 för att kunna registrera sig för certifieringsexamen i serie 24. De måste också sponsras av en FINRA-medlem. I allmänhet utgör sponsring, förberedelser för och tjänar en eller flera FINRA-licenser en del av den utbildning som nya anställda i värdepappersmäklaren får när de anställs till FINRA-medlemmar. De som klarar sina tentor måste registrera sina licenser hos FINRA-medlemmens mäklare-återförsäljare som anställer dem och övervakar sin verksamhet.
Tidigare känd som National Association of Securities Dealers (NASD), är FINRA en självreglerande organisation för finansiell värdepappersindustri, den största i sitt slag i landet. Skapades 2007 efter godkännande av US Securities Exchange Commission, och ansvarar för tillsyn och efterlevnad av cirka 4 700 mäklare, 167 000 filialer och 637 000 registrerade värdepappersrepresentanter. Varje person som anställs av ett FINRA medlemsföretag och som är involverat i dess värdepappersverksamhet måste registrera sig hos FINRA; detta inkluderar partners, officerare, styrelseledamöter, filialchefer, avdelningsledare och säljare.
Ett av de främsta målen för serien 24 är att noggrant testa en kandidats kunskap om tillsynsförpliktelser när det gäller handel med klientkonton. Den typiska dagliga ledningsverksamheten och ansvaret för en General Securities Principal sträcker sig utöver att känna till regler och förordningar som reglerar försäljning, handel och drift av värdepappersförmedling. En nyckelfärdighet är förmågan att på ett professionellt sätt hantera kundens krav och oenigheter. Andra inkluderar vanligtvis förmågan att hantera personal och förena meningsskiljaktigheter och meningsskiljaktigheter mellan värdepappersmäklare och ledning, liksom de mellan värdepappersmäklare själva när det gäller frågor som kundtäckning, provisioner och utgifter.