Cos'è la serie 24?

Serie 24 è l'autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA) Licenza per i titoli generali . Si riferisce inoltre all'omonimo esame di licenze professionali del settore dei titoli, che è amministrato dalla FINRA. La licenza della serie 24 qualifica un professionista del settore dei titoli per supervisionare o gestire una filiale o un ufficio di intermediazione di titoli. L'esame di qualificazione è suddiviso in cinque sezioni: supervisione di investimenti bancari, sottoscrizione e ricerca; supervisione delle attività commerciali e di produzione del mercato; supervisione delle operazioni dell'ufficio di intermediazione; Vendite e supervisione generale dei dipendenti; e conformità con le regole di responsabilità finanziaria. Consiste in 155 domande, 150 delle quali sono punteggi e dura un massimo di 3-1/2 ore con il 70% del punteggio di passaggio minimo.

I candidati devono già aver guadagnato un esame Serie 7, Serie 17, Serie 37, Serie 38, Serie 62 o Serie 82 per registrarsi per l'esame della Serie 24 per licenze. Sono anche natiD per essere sponsorizzato da un membro FINRA. In generale, la sponsorizzazione, la preparazione e il guadagno di una o più licenze FINRA comprendono parte della formazione che i nuovi dipendenti del broker di titoli ricevono quando vengono assunti nei broker dei membri della FINRA. Coloro che superano gli esami devono registrare le loro licenze con il broker-dealer membro della FINRA che li impiega e supervisiona le loro attività.

Precedentemente noto come National Association of Securities Dealers (NASD), la FINRA è un'organizzazione di autoregolamentazione del settore dei titoli finanziari, la più grande del suo genere nel paese. Creato nel 2007 in seguito all'approvazione della Securities Exchange Commission degli Stati Uniti, è responsabile della supervisione normativa e di conformità di circa 4.700 società di intermediazione, 167.000 filiali e 637.000 rappresentanti di titoli registrati. Ogni individuo impiegato da una società membro della FINRA e coinvolto nel suo business dei titoli mRegistrati con FINRA; Ciò include partner, funzionari, direttori, direttori di filiali, supervisori del dipartimento e venditori.

Uno degli obiettivi principali della serie 24 è testare a fondo la conoscenza di un candidato degli obblighi fiduciari quando si tratta di negoziare con i conti dei clienti. Le tipiche attività gestionali quotidiane e le responsabilità di un principio generale dei titoli si estendono oltre a conoscere le norme e i regolamenti che regolano le vendite, il trading e le operazioni di intermediazione di titoli. Un'abilità chiave è la capacità di far fronte in modo professionale con richieste e disaccordi dei clienti. Altri in genere includono la capacità di gestire il personale e riconciliare i disaccordi e le differenze di opinione tra broker e management dei titoli, nonché quelli tra i broker di titoli stessi in merito a questioni come la copertura dei clienti, le commissioni e le spese.