Che cos'è la serie 24?
La serie 24 è la licenza principale per i titoli generali dell'autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA). Si riferisce anche all'esame di licenza professionale del settore mobiliare con lo stesso nome, gestito dalla FINRA. La licenza Serie 24 qualifica un professionista del settore dei titoli per supervisionare o gestire una filiale o un ufficio di intermediazione titoli. L'esame di abilitazione è suddiviso in cinque sezioni: supervisione dell'investment banking, underwriting e ricerca; supervisione delle attività commerciali e di market making; supervisione delle operazioni di intermediazione; supervisione commerciale e generale dei dipendenti; e rispetto delle regole di responsabilità finanziaria. Consiste in 155 domande, di cui 150 segnate, e dura un massimo di 3-1 / 2 ore con il 70% del punteggio minimo richiesto.
I candidati devono aver già conseguito un esame Serie 7, Serie 17, Serie 37, Serie 38, Serie 62 o Serie 82 per iscriversi all'esame di licenza Serie 24. Devono anche essere sponsorizzati da un membro FINRA. In generale, la sponsorizzazione, la preparazione e il conseguimento di una o più licenze FINRA costituiscono parte della formazione che ricevono i nuovi dipendenti di broker di titoli quando vengono assunti in intermediazioni associate a FINRA. Coloro che superano gli esami devono registrare le loro licenze presso il broker-dealer membro FINRA che le impiega e supervisiona le loro attività.
Precedentemente nota come National Association of Securities Dealers (NASD), FINRA è un'organizzazione di autoregolamentazione del settore dei titoli finanziari, la più grande del suo genere nel paese. Creato nel 2007 in seguito all'approvazione della Securities Exchange Commission degli Stati Uniti, è responsabile della supervisione normativa e della conformità di circa 4.700 società di intermediazione, 167.000 filiali e 637.000 rappresentanti di titoli registrati. Qualsiasi persona assunta da una società membro della FINRA e coinvolta nella sua attività in titoli deve registrarsi presso la FINRA; questo include partner, funzionari, direttori, direttori di filiale, supervisori di reparto e addetti alle vendite.
Uno degli obiettivi principali della serie 24 è quello di testare a fondo la conoscenza di un candidato in merito agli obblighi fiduciari quando si tratta di negoziazione di conti dei clienti. Le attività gestionali e le responsabilità quotidiane tipiche di un Committente di titoli generali vanno oltre la conoscenza delle regole e dei regolamenti che regolano le vendite, le negoziazioni e le operazioni di intermediazione di titoli. Un'abilità chiave è la capacità di far fronte in modo professionale alle esigenze e ai disaccordi dei clienti. Altri includono in genere la capacità di gestire il personale e di conciliare disaccordi e differenze di opinione tra broker di titoli e gestione, nonché quelli tra i broker di titoli stessi in merito a questioni quali copertura dei clienti, commissioni e spese.