Was ist die Serie 24?
Series 24 ist die General Securities Principal- Lizenz der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Es bezieht sich auch auf die gleichnamige professionelle Lizenzprüfung der Wertpapierbranche, die von der FINRA verwaltet wird. Die Series 24-Lizenz qualifiziert einen Wertpapierfachmann zur Beaufsichtigung oder Verwaltung einer Wertpapierbroker-Niederlassung oder eines Wertpapierbüros. Die Eignungsprüfung gliedert sich in fünf Abschnitte: Aufsicht über Investment Banking, Underwriting und Research; Überwachung von Handels- und Market-Making-Aktivitäten; Überwachung von Maklerbürooperationen; Vertrieb und allgemeine Mitarbeiterüberwachung; und Einhaltung der Regeln der finanziellen Verantwortung. Es besteht aus 155 Fragen, von denen 150 bewertet werden, und dauert maximal 3-1 / 2 Stunden mit 70% der Mindestpunktzahl.
Die Kandidaten müssen bereits eine Prüfung der Serie 7, der Serie 17, der Serie 37, der Serie 38, der Serie 62 oder der Serie 82 erworben haben, um sich für die Lizenzprüfung der Serie 24 anzumelden. Sie müssen auch von einem FINRA-Mitglied gesponsert werden. Das Sponsoring, Vorbereiten und Erwerben einer oder mehrerer FINRA-Lizenzen ist im Allgemeinen Teil der Schulung, die neue Wertpapiermakler-Mitarbeiter erhalten, wenn sie bei FINRA-Mitgliedsmaklern eingestellt werden. Diejenigen, die ihre Prüfungen bestehen, müssen ihre Lizenz bei dem FINRA-Mitgliedsbroker-Händler registrieren, der sie anstellt und ihre Aktivitäten überwacht.
Die FINRA, früher als National Association of Securities Dealers (NASD) bekannt, ist eine Selbstregulierungsorganisation der Finanzwertpapierbranche, die größte ihrer Art im Land. Das Unternehmen wurde 2007 nach Genehmigung durch die US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde Securities Exchange Commission gegründet und ist für die Aufsicht und Einhaltung von Vorschriften bei rund 4.700 Maklerfirmen, 167.000 Zweigstellen und 637.000 registrierten Wertpapierhändlern verantwortlich. Jede Person, die bei einem FINRA-Mitgliedsunternehmen angestellt ist und im Wertpapiergeschäft tätig ist, muss sich bei FINRA registrieren lassen. Dazu gehören Partner, leitende Angestellte, Direktoren, Filialleiter, Abteilungsleiter und Verkäufer.
Eines der Hauptziele der Serie 24 besteht darin, das Wissen eines Kandidaten über die treuhänderischen Pflichten beim Handel mit Kundenkonten gründlich zu testen. Die typischen täglichen Managementtätigkeiten und Verantwortlichkeiten eines General Securities Principal gehen jedoch über die Kenntnis der Regeln und Vorschriften für den Verkauf, den Handel und die Geschäftstätigkeit von Wertpapiermaklern hinaus. Eine Schlüsselkompetenz ist die Fähigkeit, mit Kundenanforderungen und Meinungsverschiedenheiten professionell umzugehen. Andere umfassen in der Regel die Fähigkeit, Mitarbeiter zu verwalten und Meinungsverschiedenheiten zwischen Wertpapiermaklern und der Geschäftsführung sowie zwischen Wertpapiermaklern selbst in Bezug auf Themen wie Kundendeckung, Provisionen und Kosten auszugleichen.