Wat is het netwerk voor handhaving van financiële misdrijven?
Het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) is een afdeling binnen de Treasury van de Verenigde Staten die verantwoordelijk is voor het identificeren, voorkomen en reageren op financiële misdrijven. Een van de belangrijkste taken is het handhaven van de Bank Secrecy Act. Deze afdeling werd opgericht in 1990, herwerkt in 1994 en verbreed aanzienlijk in 2001 onder de USA PATRIOT Act, een wet van het Congres aangenomen in reactie op terroristische aanvallen op verschillende doelen in de Verenigde Staten op 11 september 2001.
Leden van deze afdeling zijn onder meer wetshandhavingsfunctionarissen, financiële toezichthouders en financiële professionals, die allemaal samenwerken voor verschillende taken. Het Network Crimes Enforcement Network werd oorspronkelijk opgericht om het witwassen van geld in de Verenigde Staten te bestrijden en later werd de missie van de organisatie uitgebreid naar het aanpakken van zorgen over de financiering van terrorisme. De afdeling onderzoekt ook andere vormen van financiële criminaliteit zoals fraude en is erg geïnteresseerd in financiële fraude via internet.
Deze afdeling is gemachtigd om financiële transacties in de Verenigde Staten te volgen. Bepaalde soorten transacties moeten automatisch worden gemeld aan het Financial Crimes Enforcement Network, zoals grote contante transacties. Het netwerk heeft toegang tot verschillende volgsystemen die het kan gebruiken om zowel fondsen als mensen te traceren, op zoek naar gedragspatronen die wijzen op fraude of andere dubieuze financiële activiteiten. Een persoon zonder bekende inkomsten die bijvoorbeeld grote hoeveelheden contant geld verplaatsen, zou als verdacht worden beschouwd en het doelwit zouden zijn voor nauwlettender toezicht.
Klokkenluidersrapporten worden ook onderzocht door leden van het Financial Crimes Enforcement Network. Mensen die vermoeden dat zich financiële misdrijven kunnen voordoen, kunnen bellen met tips en een onderzoek in gang zetten. De mogelijkheid om samen te werken met andere bureaus is ook een belangrijk onderdeel van de missie van de afdeling. Leden van de afdeling kunnen informatie delen om onderzoeken te vergemakkelijken en in ruil daarvoor relevante informatie ontvangen, zodat ze als een team kunnen werken bij het bouwen van zaken en het behandelen van interessante zaken.
Werkgelegenheid bij het Financial Crimes Enforcement Network is beschikbaar voor mensen zoals wetshandhavingsfunctionarissen, accountants en financiële professionals. Het is meestal noodzakelijk om een achtergrondcontrole te doorstaan, waarbij specifiek wordt gekeken naar belangenconflicten en andere problemen. Medewerkers kunnen worden onderworpen aan willekeurige veiligheidscontroles en worden gemonitord terwijl ze voor FinCEN werken, omdat ze toegang hebben tot vertrouwelijke informatie en de mogelijkheid hebben om onderzoeken naar mensen en bedrijven van belang te leiden en vorm te geven. Deze bevoegdheden kunnen een probleem worden in het geval van chantage of andere persoonlijke conflicten.