Cos'è la rete per l'applicazione dei reati finanziari?
La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) è un dipartimento del Ministero del Tesoro degli Stati Uniti responsabile dell'identificazione, prevenzione e risposta ai crimini finanziari. Uno dei suoi ruoli principali è quello di far rispettare il Bank Secrecy Act. Questo dipartimento è stato istituito nel 1990, rielaborato nel 1994 e ampliato considerevolmente nel 2001 ai sensi del PATRIOT Act degli Stati Uniti, un atto del Congresso approvato in risposta agli attacchi terroristici contro diversi obiettivi negli Stati Uniti l'11 settembre 2001.
I membri di questo dipartimento includono forze dell'ordine, autorità di regolamentazione finanziaria e professionisti della finanza, che lavorano tutti insieme per una varietà di compiti. La rete per l'applicazione dei crimini finanziari è stata originariamente istituita per combattere il riciclaggio di denaro negli Stati Uniti, e in seguito la missione dell'organizzazione si è ampliata per affrontare le preoccupazioni relative al finanziamento del terrorismo. Il dipartimento indaga anche altri tipi di criminalità finanziaria come la frode ed è molto interessato alle frodi finanziarie condotte via Internet.
Questo dipartimento è autorizzato a tenere traccia delle transazioni finanziarie negli Stati Uniti. Alcuni tipi di transazioni devono essere segnalati automaticamente alla rete per l'applicazione dei reati finanziari, come ad esempio le transazioni in contanti di grandi dimensioni. La rete ha accesso a una varietà di sistemi di tracciamento che può utilizzare per rintracciare fondi, così come le persone, alla ricerca di modelli di comportamento indicativi di frode o altre attività finanziarie discutibili. Una persona senza reddito noto che trasferisce grandi quantità di denaro, ad esempio, sarebbe considerata sospetta e verrebbe presa di mira per un monitoraggio più attento.
Le segnalazioni di informatori sono anche indagate dai membri della Financial Crimes Enforcement Network. Le persone che sospettano che possano verificarsi crimini finanziari possono chiamare con suggerimenti, innescando un'indagine. La capacità di cooperare con altre agenzie è anche una componente chiave della missione del dipartimento. I membri del dipartimento possono condividere informazioni per facilitare le indagini e ricevere in cambio le informazioni pertinenti, consentendo loro di lavorare in gruppo nella costruzione di casi e nel perseguire questioni di interesse.
L'impiego presso la Rete per l'applicazione dei crimini finanziari è disponibile per persone come forze dell'ordine, commercialisti e professionisti finanziari. Di solito è necessario passare un controllo dei precedenti, cercando specificamente conflitti di interesse e altre preoccupazioni. I dipendenti possono essere sottoposti a controlli di sicurezza casuali e sono monitorati mentre lavorano per FinCEN, in quanto hanno accesso a informazioni riservate, nonché hanno il potere di dirigere e modellare le indagini su persone e aziende di interesse. Questi poteri potrebbero diventare un problema in caso di ricatto o altri conflitti personali.