Qual è la rete di applicazione dei crimini finanziari?
La rete di applicazione dei crimini finanziari (FINCEN) è un dipartimento all'interno del Tesoro degli Stati Uniti responsabile dell'identificazione, della prevenzione e della risposta a crimini finanziari. Uno dei suoi ruoli principali è come esecutore del Bank Secrecy Act. Questo dipartimento è stato istituito nel 1990, rielaborato nel 1994 e ampliato considerevolmente nel 2001 ai sensi della USA Patriot Act, un atto del Congresso approvato in risposta agli attacchi terroristici a diversi obiettivi negli Stati Uniti l'11 settembre 2001.
I membri di questo dipartimento includono funzionari della legge, regolatori finanziari e professionisti finanziari, tutti i quali lavorano insieme su una varietà di tasi. La rete di applicazione dei crimini finanziari è stata originariamente istituita per combattere il riciclaggio di denaro negli Stati Uniti, e successivamente la missione dell'organizzazione si è estesa ad affrontare le preoccupazioni sui finanziamenti per il terrorismo. Il dipartimento indaga anche altri tipi di criminalità finanziaria come la frode ed è molto interessato alla frode finanziaria condotta tramiteInternet.
Questo dipartimento è autorizzato a tracciare le transazioni finanziarie negli Stati Uniti. Alcuni tipi di transazioni devono essere riportati automaticamente alla rete di applicazione dei crimini finanziari, come grandi transazioni in contanti. La rete ha accesso a una varietà di sistemi di monitoraggio che può utilizzare per tracciare i fondi, così come le persone, alla ricerca di modelli di comportamento indicativi di frode o altre attività finanziarie discutibili. Una persona senza reddito noto che sposta grandi quantità di liquidità, ad esempio, sarebbe considerata sospetta e sarebbe mirata per un monitoraggio più stretto.
Rapporti sugli informatori sono anche studiati dai membri della rete di applicazione dei crimini finanziari. Le persone che sospettano che possano verificarsi crimini finanziari possono chiamare con suggerimenti, innescando un'indagine. La capacità di cooperare con altre agenzie è anche una componente chiave della missione del dipartimento. MembeRs del Dipartimento può condividere informazioni per facilitare le indagini e ricevere informazioni pertinenti in cambio, consentendo loro di lavorare come squadra quando si costruiscono casi e perseguono questioni di interesse.
L'occupazione presso la rete di applicazione dei crimini finanziari è disponibile per persone come le forze dell'ordine, i commercialisti e i professionisti della finanza. Di solito è necessario passare un controllo in background, cercando specificamente conflitti di interesse e altre preoccupazioni. I dipendenti possono essere sottoposti a controlli di sicurezza casuali e vengono monitorati mentre lavorano per FinCen, in quanto hanno accesso a informazioni riservate, oltre ad avere il potere di dirigere e modellare le indagini su persone e aziende di interesse. Questi poteri potrebbero diventare un problema in caso di ricatto o altri conflitti personali.