Was ist das Financial Crimes Enforcement Network?

Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ist eine Abteilung des US-Finanzministeriums, die für die Ermittlung, Verhütung und Bekämpfung von Finanzverbrechen zuständig ist. Eine seiner Hauptaufgaben ist die Durchsetzung des Bankgeheimnisgesetzes. Diese Abteilung wurde 1990 eingerichtet, 1994 überarbeitet und 2001 im Rahmen des US-amerikanischen PATRIOT-Gesetzes, das am 11. September 2001 als Reaktion auf Terroranschläge auf mehrere Ziele in den USA verabschiedet wurde, erheblich erweitert.

Mitglieder dieser Abteilung sind Strafverfolgungsbeamte, Finanzaufsichtsbehörden und Finanzfachleute, die alle bei einer Vielzahl von Aufgaben zusammenarbeiten. Das Financial Crimes Enforcement Network wurde ursprünglich zur Bekämpfung der Geldwäsche in den Vereinigten Staaten gegründet. Später erweiterte sich die Mission der Organisation, um Bedenken hinsichtlich der Finanzierung des Terrorismus auszuräumen. Die Abteilung untersucht auch andere Arten von Finanzkriminalität wie Betrug und ist sehr an Finanzbetrug über das Internet interessiert.

Diese Abteilung ist berechtigt, Finanztransaktionen in den USA zu verfolgen. Bestimmte Arten von Transaktionen müssen automatisch an das Financial Crimes Enforcement Network gemeldet werden, z. B. große Bargeldtransaktionen. Das Netzwerk hat Zugriff auf eine Vielzahl von Tracking-Systemen, mit denen es sowohl Gelder als auch Personen aufspüren kann, die nach Verhaltensmustern suchen, die auf Betrug oder andere fragwürdige finanzielle Aktivitäten hinweisen. Eine Person ohne bekanntes Einkommen, die zum Beispiel große Geldbeträge umzieht, wird als verdächtig eingestuft und soll genauer überwacht werden.

Whistleblower-Meldungen werden auch von Mitgliedern des Financial Crimes Enforcement Network untersucht. Personen, die den Verdacht haben, dass Finanzverbrechen begangen werden könnten, können mit Hinweisen anrufen und eine Untersuchung einleiten. Die Fähigkeit, mit anderen Agenturen zusammenzuarbeiten, ist ebenfalls ein wesentlicher Bestandteil der Mission der Abteilung. Abteilungsmitglieder können Informationen austauschen, um Ermittlungen zu erleichtern, und im Gegenzug relevante Informationen erhalten, sodass sie bei der Erstellung von Fällen und bei der Verfolgung von Fragen von Interesse als Team arbeiten können.

Mitarbeiter des Financial Crimes Enforcement Network können unter anderem Strafverfolgungsbeamte, Wirtschaftsprüfer und Finanzfachleute beschäftigen. In der Regel muss eine Zuverlässigkeitsüberprüfung durchgeführt werden, die sich speziell mit Interessenkonflikten und anderen Anliegen befasst. Mitarbeiter können stichprobenartig Sicherheitskontrollen unterzogen werden und werden während ihrer Arbeit für FinCEN überwacht, da sie Zugang zu vertraulichen Informationen haben und die Befugnis haben, Ermittlungen gegen interessierte Personen und Unternehmen zu leiten und zu gestalten. Diese Befugnisse können im Falle von Erpressung oder anderen persönlichen Konflikten zum Problem werden.