Hva er nettverket for økonomisk kriminalitet?

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) er en avdeling i USAs finansministerium som er ansvarlig for å identifisere, forebygge og svare på økonomiske forbrytelser. En av dens primære roller er som håndhever av bankhemmelighetsloven. Denne avdelingen ble opprettet i 1990, omarbeidet i 1994, og utvidet betydelig i 2001 under USAs PATRIOT Act, en kongresshandling som ble vedtatt som svar på terrorangrep på flere mål i USA 11. september 2001.

Medlemmer av denne avdelingen inkluderer advokatfullmektiger, økonomiske tilsynsmyndigheter og fagpersoner i finans, som alle jobber sammen om en rekke oppgaver. Financial Crimes Enforcement Network ble opprinnelig opprettet for å bekjempe hvitvasking av penger i USA, og senere utvidet organisasjonens oppdrag seg til å adressere bekymringer om finansiering av terrorisme. Avdelingen etterforsker også andre typer økonomisk kriminalitet som svindel og er veldig interessert i økonomisk svindel utført via Internett.

Denne avdelingen er autorisert til å spore finansielle transaksjoner over hele USA. Visse typer transaksjoner må rapporteres automatisk til Financial Crimes Enforcement Network, for eksempel store kontanttransaksjoner. Nettverket har tilgang til en rekke sporingssystemer det kan bruke til å spore midler, så vel som mennesker, på jakt etter atferdsmønstre som indikerer svindel eller andre tvilsomme økonomiske aktiviteter. En person uten kjent inntekt som flytter store mengder kontanter, for eksempel, vil bli ansett som mistenkelig og vil være målrettet for nærmere overvåking.

Rapporter om varslere blir også undersøkt av medlemmer av Financial Crimes Enforcement Network. Personer som mistenker at økonomiske forbrytelser kan forekomme, kan ringe med tips og utløse etterforskning. Evnen til å samarbeide med andre byråer er også en sentral komponent i avdelingens oppdrag. Medlemmer av avdelingen kan dele informasjon for å lette etterforskningen og motta relevant informasjon i retur, slik at de kan jobbe som et team når de bygger saker og forfølger saker av interesse.

Ansettelse med Financial Crimes Enforcement Network er tilgjengelig for personer som advokatfullmektiger, regnskapsførere og finansfolk. Det er vanligvis nødvendig å passere en bakgrunnssjekk, spesielt ute etter interessekonflikter og andre bekymringer. Ansatte kan utsettes for tilfeldige sikkerhetskontroller og overvåkes mens de jobber for FinCEN, da de har tilgang til konfidensiell informasjon, i tillegg til at de har makt til å lede og forme undersøkelser om personer og selskaper av interesse. Disse maktene kan bli et tema i tilfelle utpressing eller andre personlige konflikter.