Qu'est-ce que le réseau de lutte contre la criminalité financière?
Le réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) est un département du Trésor américain chargé d'identifier, de prévenir et de réagir aux crimes financiers. L’un de ses principaux rôles est celui de faire respecter la loi sur le secret bancaire. Ce département a été créé en 1990, remanié en 1994 et considérablement élargi en 2001 sous le USA PATRIOT Act, acte du Congrès adopté en réaction à des attaques terroristes perpétrées contre plusieurs cibles aux États-Unis le 11 septembre 2001.
Les membres de ce département comprennent des responsables de l'application de la loi, des régulateurs financiers et des professionnels de la finance, qui travaillent tous ensemble à diverses tâches. Le Financial Crimes Enforcement Network a été créé à l’origine pour lutter contre le blanchiment d’argent aux États-Unis. Plus tard, la mission de l’organisation a été élargie pour répondre aux préoccupations relatives au financement du terrorisme. Le département enquête également sur d'autres types de crimes financiers, comme la fraude, et s'intéresse beaucoup aux fraudes financières commises via Internet.
Ce service est autorisé à suivre les transactions financières aux États-Unis. Certains types de transactions doivent être signalés automatiquement au réseau de lutte contre la criminalité financière, telles que les transactions en espèces importantes. Le réseau a accès à une variété de systèmes de suivi qu'il peut utiliser pour rechercher des fonds, ainsi que des personnes, recherchant des schémas de comportement indiquant une fraude ou d'autres activités financières douteuses. Par exemple, une personne sans revenu connu qui déplace d'importantes sommes d'argent serait considérée comme suspecte et ferait l'objet d'une surveillance plus étroite.
Les dénonciateurs font également l'objet d'une enquête menée par des membres du réseau de lutte contre la criminalité financière. Les personnes qui soupçonnent que des crimes financiers peuvent être commis peuvent demander des conseils, déclenchant une enquête. La capacité de coopérer avec d'autres agences est également un élément clé de la mission du ministère. Les membres du département peuvent partager des informations pour faciliter les enquêtes et recevoir en retour des informations pertinentes, ce qui leur permet de travailler en équipe lors de la constitution de dossiers et de la poursuite de questions d'intérêt.
L'emploi au sein du réseau de lutte contre la criminalité financière est accessible aux personnes telles que les responsables de l'application de la loi, les comptables et les professionnels de la finance. Il est généralement nécessaire de passer une vérification des antécédents, en recherchant spécifiquement les conflits d'intérêts et autres préoccupations. Les employés peuvent être soumis à des contrôles de sécurité aléatoires et sont surveillés pendant qu'ils travaillent pour FinCEN, car ils ont accès à des informations confidentielles. Ils ont également le pouvoir de diriger et d'orienter les enquêtes sur les personnes et les entreprises qui les intéressent. Ces pouvoirs pourraient devenir un problème en cas de chantage ou d'autres conflits personnels.