O que é a rede de execução de crimes financeiros?
A Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) é um departamento do Tesouro dos Estados Unidos responsável pela identificação, prevenção e resposta a crimes financeiros. Uma de suas principais funções é como executora da Lei de Sigilo Bancário. Este departamento foi criado em 1990, reformulado em 1994 e ampliado consideravelmente em 2001 sob a Lei EUA PATRIOT, um ato do Congresso aprovado em resposta a ataques terroristas a vários alvos nos Estados Unidos em 11 de setembro de 2001.
Os membros desse departamento incluem policiais, reguladores financeiros e profissionais de finanças, todos trabalhando juntos em uma variedade de tarefas. A Rede de Execução de Crimes Financeiros foi originalmente criada para combater a lavagem de dinheiro nos Estados Unidos e, mais tarde, a missão da organização expandiu-se para tratar de preocupações sobre o financiamento do terrorismo. O departamento também investiga outros tipos de crimes financeiros, como fraudes, e está muito interessado em fraudes financeiras conduzidas pela Internet.
Este departamento está autorizado a rastrear transações financeiras nos Estados Unidos. Certos tipos de transações devem ser relatados automaticamente à Rede de Execução de Crimes Financeiros, como grandes transações em dinheiro. A rede tem acesso a uma variedade de sistemas de rastreamento que podem ser usados para rastrear fundos, bem como pessoas, procurando padrões de comportamento indicativos de fraude ou outras atividades financeiras questionáveis. Uma pessoa sem renda conhecida que movesse grandes quantias de dinheiro, por exemplo, seria considerada suspeita e seria alvo de um monitoramento mais próximo.
Os relatórios dos denunciantes também são investigados pelos membros da Rede de Execução de Crimes Financeiros. Pessoas que suspeitam que crimes financeiros possam estar ocorrendo podem ligar com dicas, desencadeando uma investigação. A capacidade de cooperar com outras agências também é um componente essencial da missão do departamento. Os membros do departamento podem compartilhar informações para facilitar investigações e receber informações relevantes em troca, permitindo que trabalhem em equipe na construção de casos e na busca de assuntos de interesse.
O emprego na Rede de Execução de Crimes Financeiros está disponível para pessoas como policiais, contadores e profissionais de finanças. Geralmente é necessário passar em uma verificação de antecedentes, procurando especificamente conflitos de interesse e outras preocupações. Os funcionários podem ser submetidos a verificações aleatórias de segurança e são monitorados enquanto trabalham no FinCEN, pois têm acesso a informações confidenciais, além de poderem dirigir e modelar investigações sobre pessoas e empresas de interesse. Esses poderes podem se tornar um problema em caso de chantagem ou outros conflitos pessoais.