Hva er et avkortet fond?

Et avkortet fond er en type aksjefond der mengden gebyrer som er belastet investorer er begrenset av fondsforvaltningen.Dette beløpet er vanligvis uttrykt som en prosentandel av utgiftene som forvalter seg sammenlignet med fondets netto formue.Investorer i et avkortet fond kan generelt sikre at gebyrene de belastes vil være minimale sammenlignet med ikke-avkortede fond.Som et resultat kan disse investorene forvente bedre avkastning på investeringene sine fordi gebyrene holdes under kontroll.

Investorer deltar ofte i et aksjefond fordi det lar dem diversifisere porteføljen sin med en enkelt investering.Verdipapirfond tar investeringer fra flere kilder og investerer disse midlene i mange forskjellige kjøretøyer.Verdien av et fond bestemmes av nettoformueverdien til alle investeringene i fondet.Det er viktig for investorene å forstå at avkastning de mottar fra fondet i form av kapitalgevinster kan være begrenset av gebyrene som er belastet av fondsforvaltningen.Som et resultat kan et avkortet fond være en måte å holde disse gebyrene i sjakk.

gebyrer belastes av en aksjefondforvaltning av mange forskjellige grunner.Enkle forvaltningsgebyrer belastes ofte, sammen med eventuelle gebyrer samlet under prosessen med å gjøre investeringene som utgjør fondet.I visse tilfeller kan fondsforvalterne til og med måtte refundere fondet fra sine egne ressurser, og denne refusjonen er generelt belastet investorer.Et avkortet fond kan eller ikke inkluderer disse refusjonsgebyrene i sine beregninger av hva investorer må betale.

Som et eksempel på hvordan et avkortet fond fungerer, kan du forestille deg at et visst aksjefond lover at investorer ikke vil bli belastet mer enn to prosent avNetto formuesverdien til fondet for utgifter.Hvis fondet har $ 200 000 amerikanske dollar (USD) i netto eiendeler, betyr det at ikke mer enn to prosent av det totale, eller $ 4000 USD, vil bli belastet fondets investorer.Disse avgiftene vil bli pyntet fra alle gevinster som er oppnådd av investorer eller vil bli stablet på eventuelle tap i verdien fondet lider.

Kostnadsgraden som et avkortet fondskostnader vanligvis er oppgitt i fondets investeringsprospekt.Dette er et dokument som oppsummerer alle detaljene relatert til en verdipapirfond helse og drift.Det er viktig å innse at de fleste fondsforvaltere har myndighet til å fjerne grensene som er plassert på utgifter etter eget skjønn, på hvilket tidspunkt avgifter som er belastet investorer i et fond, kan øke betydelig.