Hva er en valutatransaksjonsrapport?

I USA er en valutatransaksjonsrapport (CRT) et dokument som arkiveres hver gang enhver økonomisk transaksjon over beløpet på $ 10.000,00 amerikanske dollar (USD) finner sted. Transaksjonen kan involvere finansielle instrumenter som innenlandsk valuta, mynt, sølvbevis og utenlandsk valuta. Sjekker og fondsoverføringer støttet med valuta er også underlagt innlevering av denne rapporten.

Opprettelsen av valutatransaksjonsrapporten fant sted etter passering av loven om hvitvasking av penger fra 1986. Opprinnelig inkluderte formatet en boks som kunne sjekkes hvis banken trodde noe var galt med transaksjonen.

Før omfattende bruk av stasjonære datamaskiner og internettilgang i den daglige driften av forbudKS, valutatransaksjonsrapporten ble fullført manuelt. Siden 1990 -tallet genereres rapporter av programvaresystemer når transaksjonen er fullført og lagt ut til kundekontoen. Rapportgenerasjonen skjer i sanntid, med systemet som trekker nødvendige data fra klientdatabasen.

Banker informerer rutinemessig kunder når en valutatransaksjonsrapport sendes inn på en gitt transaksjon. Banker nevner imidlertid ikke vanligvis $ 10.000,00 USD -terskel med mindre kunden spør om det. I tilfelle en kunde velger å endre transaksjonen til et lavere beløp, er banken pålagt å sende inn det som er kjent som en mistenkelig aktivitetsrapport, og detaljert aktiviteten.

For det meste har legitime kunder ikke noe problem med innlevering av denne rapporten. Imidlertid presenterer økonomiske rapporter ofte et problem for personer som driver med hvitvasketNG og andre ulovlige aktiviteter. Som en avskrekkende for ulovlig økonomisk aktivitet står CRT som et eksempel på en økonomisk rapport som oppnår formålet med bruk og design.