Co to jest raport transakcji walutowych?

W Stanach Zjednoczonych raport transakcji walutowych (CRT) to dokument składany za każdym razem, gdy ma miejsce każda transakcja finansowa w wysokości 10 000,00 USD (USD). Transakcja może obejmować instrumenty finansowe, takie jak waluta krajowa, monety, srebrne certyfikaty i waluta obca. Przelewy czeków i funduszy poparte walutą podlegają również złożeniu tego raportu.

Utworzenie raportu z transakcji walutowego miało miejsce po przejściu ustawy o kontroli prania pieniędzy z 1986 r. Zaprojektowana w celu ochrony instytucji finansowych przed odpowiedzialnością Przy zgłaszaniu podejrzanej transakcji władz federalnych, raport sprawił, że wszystkie banki zgłosiły podstawowe szczegóły dotyczące dowolnej transakcji. Początkowo format zawierał pole, które można sprawdzić, czy bank uważa, że ​​coś jest nie tak z transakcją.

Przed intensywnym użyciem komputerów stacjonarnych i dostępu do Internetu w codziennym działaniu BanKS, raport transakcji walutowej został zakończony ręcznie. Od lat 90. raporty są generowane przez systemy oprogramowania, ponieważ transakcja jest zakończona i publikowana na koncie klienta. Generowanie raportów występuje w czasie rzeczywistym, a system wyciąga niezbędne dane w pliku z bazy danych klienta.

Banki rutynowo informują klientów, gdy raport transakcji walutowych jest składany w dowolnej transakcji. Jednak banki zwykle nie wspominają o progu 10 000,00 USD, chyba że klient zapyta o to. W przypadku, gdy klient zdecyduje się zmienić transakcję na niższą kwotę, bank jest zobowiązany do złożenia tak zwanego raportu podejrzanego działania i szczegółowo opisania działalności.

W przeważającej części uzasadnieni klienci nie mają problemu z złożeniem tego raportu. Jednak raporty finansowe często stanowią problem dla osób zaangażowanych w pralkę pieniędzyNG i inne nielegalne działania. Jako środek odstraszający przed bezprawną działalnością finansową CRT stanowi przykład raportu finansowego, który osiągnie cel jego użycia i projektowania.