Co je to zpráva o měně?

Ve Spojených státech je zpráva o transakcích (CRT) v USA dokument, který se podává pokaždé, když se koná jakákoli finanční transakce ve výši 10 000,00 USD (USD). Transakce může zahrnovat finanční nástroje, jako je domácí měna, mince, stříbrné certifikáty a cizí měna. Šeky a převody finančních prostředků podporované měnou rovněž podléhají podání této zprávy.

Vytvoření zprávy o měnové transakci proběhlo po přijetí zákona o kontrole peněz z roku 1986. Na základě ochrany finančních institucí před odpovědností při vykazování podezřelé transakce federálním úřadům byla zpráva pro všechny banky pro všechny banky hlášena základní údaje o jakékoli transakci v určité částce. Formát zpočátku obsahoval krabici, která by mohla být zkontrolována, pokud banka věří, že něco bylo v transakci špatně.

před rozsáhlým použitím stolních počítačů a přístupem k internetu při každodenním provozu zákazuKS, Zpráva o měně byla dokončena ručně. Od 90. let jsou zprávy generovány softwarovými systémy, protože transakce je dokončena a zveřejněna na zákaznický účet. Generování sestavy se vyskytuje v reálném čase, přičemž systém vytáhne nezbytná data do souboru z klientské databáze.

Banky rutinně informují zákazníky, když je zpráva o transakci s transakcí podána při jakékoli dané transakci. Banky však obvykle nezmiňují prahovou hodnotu 10 000,00 USD, pokud se na to zákazník konkrétně nezeptá. V případě, že se zákazník rozhodne změnit transakci na nižší částku, je banka povinena, aby podala to, co je známé jako zpráva o podezřelé činnosti, a podrobně popisuje aktivitu.

Z velké části nemají legitimní zákazníci problém s podáním této zprávy. Finanční zprávy však často představují problém pro osoby, které se zabývají pramenem penězng a další nezákonné činnosti. Jako odrazující prostředek k nezákonné finanční činnosti je CRT příkladem finanční zprávy, která dosahuje účelu pro jeho použití a design.