Was ist ein Währungstransaktionsbericht?
In den Vereinigten Staaten ist ein Währungstransaktionsbericht (CRT) ein Dokument, das jedes Mal eingereicht wird, wenn eine Finanztransaktion über den Betrag von 10.000 US -Dollar US -Dollar (USD) stattfindet. Die Transaktion kann Finanzinstrumente wie Inlandswährung, Münze, Silberzertifikate und Fremdwährung umfassen. Schecks und Fonds, die mit Währung gesichert sind, unterliegen ebenfalls der Einreichung dieses Berichts.
Die Schaffung des Währungstransaktionsberichts ereignete sich nach der Verabschiedung des Geldwäschekontrollgesetzes von 1986, um Finanzinstitute vor der Haftung zu schützen, wenn sie eine verdächtige Transaktion an die Bundesbehörden meldeten. Der Bericht machte es für alle Banken obligatorisch, grundlegende Einzelheiten über einen bestimmten Betrag zu melden. Das Format enthielt zunächst ein Kästchen, das überprüft werden konnte, wenn die Bank glaubte, dass etwas mit der Transaktion nicht stimmte.
Vor der umfassenden Nutzung von Desktop -Computern und dem Internetzugang im täglichen Betrieb des VerbotsKS, der Währungstransaktionsbericht wurde manuell abgeschlossen. Seit den 1990er Jahren werden Berichte von Softwaresystemen erstellt, wenn die Transaktion abgeschlossen und auf das Kundenkonto veröffentlicht wird. Die Berichtserzeugung erfolgt in Echtzeit, wobei das System die erforderlichen Daten in der Datei aus der Client -Datenbank abzieht.
Banken informieren die Kunden routinemäßig, wenn ein Währungstransaktionsbericht für eine bestimmte Transaktion eingereicht wird. Banken erwähnen jedoch in der Regel den Schwellenwert von 10.000,00 USD nicht, es sei denn, der Kunde fragt ausdrücklich danach. Für den Fall, dass ein Kunde die Transaktion auf einen niedrigeren Betrag ändert, muss die Bank einen sogenannten Bericht über verdächtige Aktivität einreichen und die Aktivität detailliert beschreiben.
größtenteils haben legitime Kunden kein Problem mit der Einreichung dieses Berichts. Finanzberichte stellen jedoch häufig ein Problem für Personen vor, die mit Geldwäschel tätig sindNG und andere illegale Aktivitäten. Als Abschreckung der rechtswidrigen finanziellen Aktivitäten steht die CRT als Beispiel für einen Finanzbericht, der den Zweck für ihre Verwendung und das Design erfüllt.