通貨取引レポートとは何ですか？

米国では、通貨取引レポート（CRT）は、$ 10,000.00米ドル（USD）を超える金融取引が行われるたびに提出される文書です。 取引には、国内通貨、コイン、シルバー証明書、外貨などの金融商品が含まれます。 通貨で裏付けられた小切手および送金も、このレポートの提出の対象となります。

通貨取引レポートの作成は、1986年のマネーロンダリング規制法の成立後に行われました。疑わしい取引を連邦当局に報告する際に金融機関を責任から保護するために設計され、特定の金額を超えるトランザクション。 当初、このフォーマットには、取引で何かがおかしいと銀行が判断した場合にチェックできるボックスが含まれていました。

銀行の日常業務でデスクトップコンピューターとインターネットアクセスが広く使用される前は、通貨取引レポートは手動で作成されていました。 1990年代以降、トランザクションが完了して顧客アカウントに転記されると、ソフトウェアシステムによってレポートが生成されます。 レポートの生成はリアルタイムで行われ、システムはクライアントデータベースからファイルに必要なデータをプルします。

銀行は、特定の取引について通貨取引レポートが提出されると、定期的に顧客に通知します。 ただし、銀行は通常、顧客が特に尋ねない限り、$ 10,000.00 USDのしきい値について言及しません。 顧客がトランザクションをより低い金額に修正することを選択した場合、銀行は疑わしいアクティビティレポートと呼ばれるものを提出し、アクティビティを詳述する必要があります。

ほとんどの場合、正規の顧客はこのレポートの提出に問題はありません。 ただし、財務報告は、マネーロンダリングやその他の違法行為に従事している人にとって問題になることがよくあります。 不法な財務活動に対する抑止力として、CRTは、その使用と設計の目的を達成する財務報告書の一例です。