通貨取引レポートとは何ですか？

米国では、通貨取引レポート（CRT）は、10,000.00米ドル（USD）の金額を超える金融取引が行われるたびに提出される文書です。 この取引には、国内通貨、コイン、銀の証明書、外貨などの金融商品が含まれます。 通貨に裏付けられた小切手および資金の転送も、このレポートの提出の対象となります。

通貨取引報告書の作成は、1986年のマネーロンダリング制御法の通過後に行われました。連邦当局への疑わしい取引を報告する際に金融機関を責任から保護するように設計されたため、報告書は、すべての銀行が特定の金額を超えた基本的な詳細を報告することを義務付けました。 当初、フォーマットには、銀行がトランザクションに何かがおかしいと銀行が信じているかどうかを確認できるボックスが含まれていました。

デスクトップコンピューターとインターネットアクセスを大幅に使用する前に、禁止の日常業務でKS、通貨取引レポートは手動で完了しました。 1990年代以降、トランザクションが完了し、顧客アカウントに投稿されると、レポートはソフトウェアシステムによって生成されます。 レポートの生成はリアルタイムで発生し、システムはクライアントデータベースから必要なデータをファイル上に引きます。

銀行は、特定の取引で通貨取引レポートが提出されたときに日常的に顧客に通知します。 ただし、銀行は通常、顧客が特にそれについて尋ねない限り、10,000.00ドルのしきい値について言及していません。 顧客が取引をより少ない金額に修正することを選択した場合、銀行は疑わしい活動レポートと呼ばれるものを提出し、活動を詳述する必要があります。

ほとんどの場合、正当な顧客はこのレポートの提出に問題はありません。 しかし、財務報告書はしばしばお金の洗濯に従事している人に問題を提示しますNGおよびその他の違法行為。 CRTは、違法な財務活動の抑止力として、その使用と設計の目的を達成する財務報告の例として立っています。