Hva er porteføljevarians?

Porteføljevarians er en prosess som identifiserer graden av risiko eller volatilitet forbundet med en investeringsportefølje.Den grunnleggende formelen for beregning av denne variansen fokuserer på forholdet mellom det som er kjent som returvariansen og samvariasjonen som er assosiert med hver av verdipapirene som finnes i porteføljen, sammen med hvilken prosentandel eller del av porteføljen som hver sikkerhet representerer.Ideen bak porteføljevarians er å avgjøre om den nåværende kombinasjonen av eiendeler som finnes i porteføljen genererer en gunstig avkastning totalt sett, samtidigDet er nødvendig å definere hva som menes med samvariasjon og returvarians.Kovarianse er forholdet som eksisterer mellom to tilfeldige variabler;Når det gjelder å vurdere ytelsen til en portefølje, refererer dette til forholdet mellom to av eiendelene som holdes i porteføljen.Returvarians ser på avkastningshastigheten til en sikkerhet i sammenligning med en annen sikkerhet innen porteføljen.Ved å vurdere begge disse elementene, blir det lettere å identifisere hvordan hver av verdipapirene jobber for å forbedre verdien av porteføljen, eller hvordan spesifikke eiendeler faktisk hemmer vekstprosessen for porteføljen.

Å ta seg tid til å identifisere frekvensen av porteføljevarians som er til stede i en gitt portefølje er viktig av to grunner.For det første kan prosessen hjelpe investoren i å styre til å opprettholde en balanse mellom eiendeler i selve porteføljen.Dette er viktig hvis investoren skal minimere virkningen av en nedtur i et visst marked på porteføljen.Ved å opprettholde denne balansen, er det mulig for varer og obligasjonsproblemer for å oppveie eventuelle tap som finner sted når aksjer som omsettes på et gitt marked, går gjennom en slags midlertidig nedgang.

Den andre fordelen med å bestemme porteføljevarians har å gjøre med å vurdereHvor godt omløpsmidlene hjelper investoren med å nå sine økonomiske mål.I tilfelle at fremskritt mot disse målene ikke fortsetter i tempoet som opprinnelig er anslått, kan prosessen hjelpe investoren med å utvikle en plan for å overprøve strukturen til porteføljen.Planen kan innebære å selge noen eiendeler mens du anskaffer andre, eller holder fast i alle omløpsmidler mens du legger til nye investeringer til blandingen.Forbedrende porteføljevarians kan også innebære aktiviteter som å skifte innholdet i porteføljen, slik at andre investeringer enn aksjer i aksjen utgjør en høyere prosentandel eller andel av den totale verdien av porteføljen.