Hva er serie 14?
Series 14 er en eksamen som kreves av samsvarsoffiserer som er ansatt i New York Stock Exchange (NYSE) meglerfirmaer i USA. Enhver person som fører tilsyn med 10 eller flere personer som utfører etterlevelsesoppgaver, må bestå serie 14 -eksamen for å sikre at de har tilstrekkelig kunnskap og opplæring for å utføre jobbfunksjonene sine. Finansiell industri Regulatory Authority (FINRA) sikrer at alle samsvarsansvarlige for meglere i USA samsvarer med dette kravet.
Denne eksamenen består av 110 flervalgsspørsmål med en tre timers tidsbegrensning. Det krever en poengsum på 70 prosent for å bestå eksamen, men den kan gjeninnføres hvis mislykket. Det er et gebyr som belastes for en person hver gang han eller hun tar serien 14 -eksamen. Eksamen administreres på teststeder i de fleste mellomstore til store byer i hele USA, og det er ingen forutsetninger for å ta det.
Skaperne av serien 14 -eksamen antar at testtakerne harEn grunnleggende kunnskap om meglerfirmaets aktiviteter og verdipapirforskrifter, men det krever kompetanse i spesifikke emner for å bestå eksamen. Temaer som dekkes i serien 14 inkluderer handel med de primære og sekundære markedene, regler for det kommunale verdipapirer Rulemaking Board (MSRB), økonomisk ansvar, salgstilsyn, kundekontoer tilsyn og etterlevelse. Det er flere ressurser på Internett som gir utdannings- og opplæringsmateriell for denne eksamenen, og det er bøker som til og med inneholder praksiseksamener.
En del av serien 14 dekker MSRB -regler. Den amerikanske kongressen opprettet MSRB i 1975 for å føre tilsyn med firmaer i kommunal verdipapirindustri. Den opprettholder regler for å beskytte investorer sammen med statlige og lokale myndigheter og andre enheter hvis kreditt støttes av kommunale verdipapirer. Reglene for MSRB ble opprettet for å forhindre manipulering og svindel imarkedet og for å hjelpe mekanismene til et åpent markedssystem. For eksempel har MSRB retningslinjer for forhandlere angående standardisering av handelsbekreftelser og oppgjør av verdipapirtransaksjoner, samt journalføringskrav for verdipapirfirmaer.
FINRA er en privat organisasjon som rapporterer til Securities Exchange Commission (SEC) og regulerer verdipapirfirmaer, inkludert alle meglere, i USA, organisasjonen gjør at virksomheter i verdipapirindustrien er rettferdige og ærlige. I tillegg til å administrere serien 14 -eksamen, gir den også utdanning og registrering for ansatte og firmaer, skriver regler og håndhever føderale lover. FINRA beskytter og talsmenn for investorer ved å utdanne enkeltinvestorer og gjennom markedsregulering av de amerikanske aksjemarkedene, for eksempel NYSE.