Co to jest seria 14?
Seria 14 jest egzaminem, który musi zdać urzędnik ds. Zgodności zatrudniony przez firmy maklerskie z giełdy nowojorskiej (NYSE) w Stanach Zjednoczonych. Każda osoba, która nadzoruje 10 lub więcej osób wykonujących zadania związane z zapewnieniem zgodności, musi zdać egzamin z Serii 14, aby upewnić się, że posiada odpowiednią wiedzę i przeszkolenie do wykonywania swoich obowiązków zawodowych. Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) zapewnia, że wszyscy urzędnicy ds. Zgodności dla biur maklerskich w USA spełniają ten wymóg.
Egzamin składa się ze 110 pytań wielokrotnego wyboru z trzygodzinnym terminem. Do zdania egzaminu wymagany jest wynik 70 procent, ale w razie niepowodzenia można go powtórzyć. Za każdą osobę, która podejmie egzamin serii 14, pobierana jest opłata. Egzamin jest przeprowadzany w lokalizacjach testowych w większości średnich i dużych miast w USA i nie ma żadnych wymagań wstępnych.
Twórcy egzaminu z serii 14 zakładają, że zdający mają podstawową wiedzę na temat działalności firmy maklerskiej i przepisów dotyczących papierów wartościowych, ale do zdania egzaminu wymagana jest specjalistyczna wiedza na określone tematy. Tematy omówione w Serii 14 obejmują handel na rynku pierwotnym i wtórnym, zasady Miejskiej Rady ds. Ustanawiania Papierów Wartościowych (MSRB), odpowiedzialność finansową, nadzór sprzedaży, nadzór nad rachunkami klientów i zgodność. W Internecie znajduje się kilka zasobów, które zapewniają materiały edukacyjne i szkoleniowe do tego egzaminu, a niektóre książki zawierają nawet egzaminy praktyczne.
Jedna sekcja serii 14 obejmuje zasady MSRB. Kongres Stanów Zjednoczonych utworzył MSRB w 1975 r., Aby nadzorować firmy z sektora komunalnych papierów wartościowych. Utrzymuje zasady w celu ochrony inwestorów wraz z rządami i samorządami oraz innymi podmiotami, których kredyty są zabezpieczone przez miejskie papiery wartościowe. Zasady MSRB zostały stworzone w celu zapobiegania manipulacjom i oszustwom na rynku oraz w celu wsparcia mechanizmów systemu otwartego rynku. Na przykład MSRB ma zasady dla dealerów dotyczące standaryzacji potwierdzeń transakcji i rozliczania transakcji na papierach wartościowych, a także wymogi dotyczące prowadzenia rejestru dla firm z branży papierów wartościowych.
FINRA jest prywatną organizacją, która podlega amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych (SEC) i reguluje firmy z branży papierów wartościowych, w tym wszystkie domy maklerskie, w Stanach Zjednoczonych. Organizacja dba o uczciwość i uczciwość przedsiębiorstw z branży papierów wartościowych. Oprócz administrowania egzaminem z serii 14, zapewnia on również edukację i rejestrację pracownikom i firmom, pisze zasady i egzekwuje prawa federalne. FINRA chroni inwestorów i wspiera ich poprzez edukację inwestorów indywidualnych oraz regulację rynku amerykańskich rynków akcji, takich jak NYSE.