Co je to série 14?
Série 14 je zkouška, kterou je třeba vzít v úvahu dodržující úředníci, kteří jsou zaměstnáni v New York Stock Exchange (NYSE) makléřské firmy ve Spojených státech. Každý jednotlivec, který dohlíží na 10 a více lidí, kteří provádějí úkoly dodržování předpisů, musí absolvovat zkoušku série 14, aby se ujistil, že má dostatečné znalosti a školení k plnění svých pracovních funkcí. Úřad pro regulační úřad finančního průmyslu (FINRA) zajišťuje, aby všichni úředníci dodržování předpisů v USA odpovídali tomuto požadavku. Pro složení zkoušky vyžaduje skóre 70 procent, ale pokud se nezdaří. Pokaždé, když absolvuje zkoušku série 14, se účtuje poplatek za jednotlivce. Zkouška se provádí na testovacích místech ve většině středních až velkých měst po celé USA a neexistují žádné předpoklady, které by ji mohly vzít.Základní znalost činností makléřské firmy a předpisů o cenných papírech, ale pro složení zkoušky vyžaduje odborné znalosti v konkrétních tématech. Témata uvedená v řadě 14 zahrnují obchodování na primárních a sekundárních trzích, pravidla Rady pro tvorbu pravidel komunálních cenných papírů (MSRB), finanční odpovědnost, dohled nad prodejem, dohled nad zákazníky a dodržování předpisů. Na internetu je několik zdrojů, které poskytují pro tuto zkoušku vzdělávací a školicí materiály, a existují knihy, které dokonce obsahují praktické zkoušky.
Jedna část řady 14 zahrnuje pravidla MSRB. Americký kongres vytvořil MSRB v roce 1975, aby dohlížel na firmy v městském průmyslu cenných papírů. Udržuje pravidla za účelem ochrany investorů spolu se státními a místními vládami a dalšími subjekty, jejichž úvěr je podporován městskými cennými papíry. Pravidla MSRB byla vytvořena, aby se zabránilo manipulaci a podvodůmtrh a na pomoc mechanismům systému s otevřeným trhem. Například MSRB má zásady pro obchodníky týkající se standardizace potvrzení obchodu a vypořádání transakcí s cennými papíry, jakož i požadavky na vedení záznamů pro firmy cenných papírů.
FINRA je soukromá organizace, která podává zprávy Komisi pro cenné papíry (SEC) a reguluje firmy pro cenné papíry, včetně všech makléřů, v USA, organizace zajišťuje, že podniky v odvětví cenných papírů jsou spravedlivé a čestné. Kromě podávání zkoušky série 14 poskytuje také vzdělávání a registraci zaměstnancům a firmám, píše pravidla a vynucuje federální zákony. FINRA chrání a obhájuje investory vzděláváním jednotlivých investorů a prostřednictvím regulace trhu amerických akciových trhů, jako je NYSE.