Co robi wewnętrzny hurtownik?
Wewnętrzni hurtownicy to sprzedawcy, którzy pracują dla firm ubezpieczeniowych i inwestycyjnych. Wewnętrzny hurtownik opracowuje strategie zwiększania sprzedaży i aktywnie sprzedaje nowe produkty inwestycyjne zewnętrznym dostawcom i partnerskim instytucjom finansowym. Duże firmy często zatrudniają kilku hurtowników, z których każdy ponosi ostateczną odpowiedzialność za utrzymanie i zwiększenie sprzedaży w określonym regionie geograficznym.
Wewnętrzny hurtownik otrzymuje informacje dotyczące nowo uruchomionych funduszy wspólnego inwestowania, umów renty i innych rodzajów papierów wartościowych. Hurtownik musi dokładnie przeanalizować informacje związane z nowymi papierami wartościowymi i opracować sposoby sprzedaży informacji pracownikom handlowym, którzy mają bezpośredni kontakt z publicznością. Hurtownicy przygotowują literaturę handlową obejmującą istotne informacje na temat nowych produktów w taki sposób, aby sprzedawcy mogli łatwo dotrzeć do potencjalnych klientów. Przepisy wymagają od przedstawicieli inwestycji wyjaśnienia ryzyka związanego z inwestowaniem, a wszelkie materiały przygotowane przez wewnętrznego hurtownika muszą być zgodne z przepisami dotyczącymi tych ujawnień.
Każdy wewnętrzny hurtownik współpracuje z zespołem zewnętrznych przedstawicieli handlowych, którzy prowadzą bezpośrednie spotkania ze sprzedawcami ubezpieczeń i brokerami. Wewnętrzny hurtownik zwykle planuje spotkania przedstawiciela handlowego i często przeprowadza kolejne połączenia konferencyjne, aby odpowiedzieć na wszelkie pytania pojawiające się w wyniku spotkania handlowego. Brokerzy i przedstawiciele ubezpieczeniowi mogą zamawiać prospekty inwestycyjne i literaturę sprzedażową za pośrednictwem wewnętrznego hurtownika i mogą poprosić hurtownika o dostarczenie pomysłów sprzedażowych lub wymianę informacji o udanych strategiach sprzedaży używanych przez innych przedstawicieli.
Wewnętrzny hurtownik zwykle podlega regionalnemu kierownikowi sprzedaży, który nadzoruje kilka regionów sprzedaży. Hurtownik musi sporządzać codzienne, tygodniowe i miesięczne raporty sprzedaży dla regionalnego menedżera i zapewniać osiągnięcie lub przekroczenie celów sprzedaży. Część lub całość wynagrodzenia hurtownika pochodzi z prowizji związanych ze sprzedażą, więc hurtownicy mają silną motywację do osiągania dobrych wyników. Firmy inwestycyjne zwykle wymagają od hurtowników konsekwentnego osiągania minimalnych celów sprzedaży, a jeśli cele te nie zostaną osiągnięte, hurtownik może zostać zdegradowany lub zwolniony z pracy. Odnoszący sukces hurtownicy zwykle przechodzą na stanowiska regionalnych menedżerów sprzedaży.
Aby pracować jako hurtownik wewnętrzny, kandydat musi mieć tytuł licencjata w dziedzinie finansów, rachunkowości lub pokrewnej dziedziny. Przepisy dotyczące papierów wartościowych wymagają, aby każda osoba zajmująca się obrotem lub sprzedażą papierów wartościowych zdała egzaminy licencyjne przeprowadzane przez organy regulacyjne. Hurtownicy muszą zdać te egzaminy i uzyskać licencje papierów wartościowych przed rozpoczęciem pracy. Licencjonowani doradcy i hurtownicy papierów wartościowych muszą uczęszczać na kursy ustawiczne, które zawierają informacje związane ze zmianami w przepisach dotyczących papierów wartościowych. Zajęcia te są zwykle przeprowadzane co najmniej raz w roku.