内部卸売業者は何をしますか？

内部卸売業者は、保険会社や投資会社で働く販売員です。 内部の卸売業者は、売り上げを増やすための戦略を開発し、新しい投資商品を外部ベンダーやパートナー金融機関に積極的に販売しています。 大企業は多くの場合、複数の卸売業者を雇用しており、各卸売業者は特定の地理的地域での販売の維持と増加について最終的な責任を負っています。

内部卸売業者は、新たに開始されたミューチュアルファンド、年金契約、およびその他の種類の証券に関する情報を受け取ります。 卸売業者は、新しい証券に関連する情報を注意深く確認し、一般の人々と直接取引する販売スタッフに情報を販売する方法を開発する必要があります。 卸売業者は、販売員が見込み客に簡単に中継できるという観点から、新製品に関する適切な情報を網羅した販売資料を用意しています。 法律では、投資担当者が投資に伴うリスクを説明することが義務付けられており、内部の卸売業者が作成する資料はすべて、これらの開示に関する法律を遵守する必要があります。

各内部卸売業者は、保険販売員およびブローカーと直接会って会議を行う外部営業担当者のチームと連携しています。 内部の卸売業者は通常、営業担当者の会議をスケジュールし、多くの場合、フォローアップ電話会議を行って、営業会議の結果として出てくる質問に答えます。 ブローカーと保険代理店は、内部の卸売業者を通じて投資目論見書と販売資料を注文し、卸売業者に販売アイデアを提供したり、他の代理店が使用する成功した販売戦略に関する情報を共有したりすることができます。

内部卸売業者は通常、複数の販売地域を監督する地域の販売マネージャーに報告します。 卸売業者は、地域マネージャー向けに日次、週次、月次の販売レポートを作成し、販売目標が達成または超過していることを確認する必要があります。 卸売業者の給与の一部またはすべては、販売に関連するコミッションから得られるため、卸売業者は業績を上げる強いインセンティブを持っています。 投資会社は通常、卸売業者に一貫して最低販売目標を達成することを要求し、これらの目標が達成されない場合、卸売業者は降格または雇用から解雇されます。 成功した卸売業者は通常、地域のセールスマネージャーの地位に移動します。

内部卸売業者として働くには、候補者は財務、会計、または関連分野の学士号を取得している必要があります。 証券法は、証券のマーケティングまたは販売に関与するすべての人に、規制当局が実施するライセンス試験に合格することを義務付けています。 卸売業者は、仕事を始める前にこれらの試験に合格し、セキュリティライセンスを取得する必要があります。 認可された証券アドバイザーおよび卸売業者は、証券法の変更に関連する情報を含む継続教育クラスに出席する必要があります。 これらのクラスは通常、少なくとも年に1回実施されます。