Co dělá interní velkoobchod?
Interní velkoobchodníci jsou prodejci, kteří pracují pro pojišťovací společnosti a investiční společnosti. Interní velkoobchod vyvíjí strategie pro zvýšení prodeje a aktivně prodává nové investiční produkty externím prodejcům a partnerským finančním institucím. Velké firmy často zaměstnávají několik velkoobchodníků, z nichž každý má konečnou odpovědnost za udržování a zvyšování prodeje v určité zeměpisné oblasti.
Interní velkoobchodník dostává informace týkající se nově založených podílových fondů, anuitních smluv a jiných druhů cenných papírů. Velkoobchodník musí pečlivě přezkoumat informace týkající se nových cenných papírů a vyvinout způsoby, jak tyto informace prodat prodejcům, kteří jednají přímo s veřejností. Velkoobchodníci připravují prodejní literaturu, která obsahuje relevantní informace o nových produktech v tom smyslu, že prodejci mohou snadno předávat potenciálním zákazníkům. Zákony vyžadují, aby zástupci investic vysvětlili rizika spojená s investováním a veškeré materiály připravené interním velkoobchodníkem musí být v souladu se zákony týkajícími se těchto zveřejnění.
Každý interní velkoobchod spolupracuje s týmem externích obchodních zástupců, kteří vedou osobní setkání s prodejci pojištění a makléři. Interní velkoobchod obvykle naplánuje schůzky obchodního zástupce a často provádí následné konferenční hovory, aby zodpověděl všechny dotazy, které se objeví v důsledku obchodního jednání. Makléři a zástupci pojišťoven si mohou prostřednictvím interního velkoobchodníka objednat investiční prospekty a prodejní literaturu a mohou požádat velkoobchodníka o poskytnutí prodejních nápadů nebo sdílení informací o úspěšných prodejních strategiích používaných jinými zástupci.
Interní velkoobchodník obvykle podléhá regionálnímu vedoucímu prodeje, který dohlíží na několik prodejních oblastí. Velkoobchodník musí sestavovat denní, týdenní a měsíční zprávy o prodeji pro regionálního manažera a zajistit, aby byly splněny nebo překročeny prodejní cíle. Část nebo celý plat velkoobchodníka pochází z provizí souvisejících s prodejem, takže velkoobchodníci mají silnou motivaci k dobrému výkonu. Investiční společnosti obvykle vyžadují, aby velkoobchodníci důsledně dosahovali minimálních prodejních cílů, a pokud tyto cíle nejsou splněny, může být velkoobchodník degradován nebo ukončen ze zaměstnání. Úspěšní velkoobchodníci se obvykle přesunou do pozic regionálních prodejních manažerů.
Aby mohl uchazeč pracovat jako interní velkoobchod, musí mít bakalářský titul v oboru finance, účetnictví nebo související obor. Zákony o cenných papírech vyžadují, aby kdokoli, kdo se podílí na marketingu nebo prodeji cenných papírů, složil licenční zkoušky, které provádějí regulační orgány. Velkoobchodníci musí tyto zkoušky složit a získat licence na cenné papíry před zahájením práce v práci. Licencovaní poradci a velkoobchodníci s cennými papíry musí navštěvovat třídy dalšího vzdělávání, které obsahují informace týkající se změn v zákonech o cenných papírech. Tyto třídy se obvykle provádějí nejméně jednou ročně.