Co to jest urzędnik ubezpieczeniowy?
Urzędnik ubezpieczeniowy jest odpowiedzialny za prowadzenie akt i rejestrów dotyczących ubezpieczenia na życie, zdrowia, domu, biznesu, ognia i samochodu. Dokumenty te zwykle zawierają informacje na temat warunków polisy, aktywności na koncie i roszczeń. Urzędnik jest regularnie proszony o pomoc w ogólnych zadaniach związanych z obsługą biura.
Obowiązki urzędnika ubezpieczeniowego zwykle obejmują śledzenie dat odnowienia polisy i kontaktowanie się z klientami, którzy zalegają z płatnościami za ochronę. Rutynowo przygotowuje paragony i kupony do płatności i zapisuje płatności w dzienniku ręcznym lub w komputerowej bazie danych. Jeśli zostaną wprowadzone zmiany w polityce lub warunki płatności zostaną zmienione, zazwyczaj jest ona zobowiązana do umieszczenia notatek z tych działań w pliku klienta. Kompilowanie harmonogramów amortyzacji jest zadaniem regularnie przypisywanym urzędnikowi również w tego rodzaju działalności.
W niektórych firmach pracownik ubezpieczeniowy jest regularnie zobowiązany do zestawiania danych statystycznych dla raportów wymaganych przez agencje regulacyjne lub firmy macierzyste. Często odzwierciedlają trendy w branży, analizy demograficzne lub zwyczaje zakupowe klientów dotyczące ubezpieczeń. Raporty i podsumowania określonych działań działu dystrybuowane do przeglądu wewnętrznego są często wymagane od urzędnika ubezpieczeniowego.
Stanowisko urzędnika ubezpieczeniowego zmienia się zwykle w zależności od potrzeb klientów i personelu biura. Jeśli potrzeby klienta są minimalne, może zostać wezwana do zarchiwizowania akt lub wyczyszczenia martwych plików. Inne obowiązki związane z obsługą administracyjną, które może jej powierzyć, to odbieranie telefonów lub pisanie korespondencji.
Jeśli aktywność klientów jest duża, pracownik ubezpieczeniowy koncentruje się na zaspokajaniu ich potrzeb i odpowiadaniu na ich pytania. Regularnie podaje stawki, oblicza roszczenia i często jest uprawniona do wypłacania drobnych roszczeń klientom. Inne funkcje obsługi klienta rutynowo obejmują kontaktowanie się z klientami w celu uzyskania informacji brakujących w ich plikach, roszczeniach i wnioskach. Może również polecić źródła, które pomogą rozwiązać problemy poza zakresem branży ubezpieczeniowej. Polecenia te mogą obejmować agencje, które oceniają lub rekomendują pełnomocników ubezpieczeniowych, firmy zajmujące się naprawami samochodowymi lub inne firmy zorientowane na konsumenta.
Jeśli klient przedstawia problem, którego pracownik ubezpieczeniowy nie jest w stanie rozwiązać samodzielnie, może poprosić o pomoc swojego przełożonego lub likwidatora szkód. Problemy te często wiążą się ze zwiększonymi stawkami składki, odmową ubezpieczenia lub płatnościami z powodu braku przyszłych klientów. Urzędnik może zostać poproszony o przeprowadzenie szeroko zakrojonych badań w celu usunięcia rozbieżności ku zadowoleniu klienta.
Praca urzędnika ubezpieczeniowego nie wymaga specjalnego szkolenia ani formalnego wykształcenia. Zwykle wymagany jest dyplom ukończenia szkoły średniej lub równoważny. Pożądane jest doświadczenie w branży ubezpieczeniowej. Zamiast doświadczenia w branży preferowane jest doświadczenie w pracy w środowisku biurowym wymagającym umiejętności obsługi komputera i organizacji.