保険事務員とは？

保険係は、生命保険、健康保険、家庭保険、ビジネス保険、火災保険、自動車保険に関するファイルと記録を管理する責任があります。 これらの文書には通常、ポリシー条項、アカウントアクティビティ、および請求に関する情報が含まれています。 事務員は、一般的なオフィスのサポート業務も支援するよう定期的に求められます。

保険担当者の責任には、通常、保険契約の更新日を追跡し、補償の支払いを滞納している顧客に連絡することが含まれます。 彼女は定期的に支払いの領収書とバウチャーを準備し、支払いを手動ログまたはコンピューターデータベースに記録します。 ポリシーの変更または支払い条件の変更が行われた場合、通常、彼女はこれらのアクションのメモを顧客のファイルに入れる必要があります。 償却スケジュールの編集は、この種のビジネスの事務員にも定期的に割り当てられるタスクです。

一部の企業では、保険代理店は規制当局または親会社から要求されたレポートの統計データを定期的に収集する必要があります。 これらは多くの場合、業界の動向、人口統計分析、または顧客の保険購入習慣を反映しています。 内部レビューのために配布された特定の部門活動のレポートと要約は、しばしば保険係から要求されます。

保険事務員の仕事は、一般的に顧客とオフィススタッフのニーズに応じて変わります。 顧客のニーズが最小限の場合、レコードをアーカイブしたり、デッドファイルをパージしたりすることが求められる場合があります。 彼女に割り当てられるその他の管理サポート業務には、留守番電話や通信の作成が含まれます。

顧客の活動が激しい場合、保険係は彼らのニーズを満たし、質問に答えることに集中します。 彼女は定期的に料金を見積もり、請求を計算し、顧客に小額の請求を支払うことをしばしば許可されています。 その他の顧客サービス機能には、ファイル、クレーム、およびアプリケーションにない情報について顧客に連絡することが含まれています。 彼女はまた、保険業界の範囲外の問題を解決するのに役立つ情報源を推奨するかもしれません。 これらの紹介には、保険弁護士、自動車修理事業、または消費者志向のその他の企業を評価または推奨する機関が含まれる場合があります。

顧客が保険事務員が自分で解決できない問題を提示した場合、彼女は上司または請求調整者の支援を求めることができます。 これらの問題は、多くの場合、保険料率の引き上げ、補償の拒否、または顧客に対する支払期限が迫っていないことに関連しています。 店員は、顧客の満足に矛盾を解決するために広範な調査を行う必要がある場合があります。

保険事務員の仕事には特別な訓練や正式な教育は必要ありません。 通常、高校の卒業証書または同等の資格が必要です。 保険業界での経験が望ましい。 業界の経験の代わりに、コンピューターのスキルと組織の能力を必要とするオフィス環境でのバックグラウンド作業が望ましい。