Was ist ein Versicherungskaufmann?
Ein Versicherungskaufmann ist für die Aufbewahrung von Akten und Aufzeichnungen in Bezug auf die Lebens-, Gesundheits-, Wohn-, Geschäfts-, Feuer- und Kfz-Versicherung verantwortlich. Diese Dokumente enthalten normalerweise Informationen zu Vertragsbedingungen, Kontoaktivitäten und Ansprüchen. Der Sachbearbeiter wird regelmäßig gebeten, auch bei allgemeinen Unterstützungsaufgaben im Büro mitzuwirken.
Zu den Aufgaben eines Versicherungskaufmanns gehört normalerweise die Verfolgung der Vertragsverlängerungsdaten und die Kontaktaufnahme mit Kunden, deren Zahlungen für den Versicherungsschutz in Verzug sind. Sie erstellt routinemäßig Quittungen und Gutscheine für Zahlungen und zeichnet die Zahlungen in einem manuellen Protokoll oder in einer Computerdatenbank auf. Wenn Änderungen an den Richtlinien vorgenommen oder die Zahlungsbedingungen geändert werden, muss sie im Allgemeinen Notizen zu diesen Aktionen in die Kundenakte aufnehmen. Die Erstellung von Amortisationsplänen ist eine Aufgabe, die auch in diesem Geschäftsbereich regelmäßig einem Sachbearbeiter zugewiesen wird.
In einigen Unternehmen muss der Versicherungskaufmann regelmäßig statistische Daten für Berichte erstellen, die von Aufsichtsbehörden oder Mutterunternehmen angefordert werden. Diese spiegeln häufig Branchentrends, demografische Analysen oder das Versicherungskaufverhalten der Kunden wider. Berichte und Zusammenfassungen bestimmter Abteilungsaktivitäten, die zur internen Überprüfung verteilt werden, werden häufig vom Versicherungskaufmann angefordert.
Die Tätigkeit des Versicherungskaufmanns ändert sich in der Regel in Abhängigkeit von den Bedürfnissen der Kunden und des Büropersonals. Wenn die Kundenanforderungen minimal sind, kann sie aufgefordert werden, Datensätze zu archivieren oder tote Dateien zu löschen. Andere administrative Unterstützungsaufgaben, die ihr möglicherweise übertragen werden, sind der Anrufbeantworter oder das Verfassen von Korrespondenz.
Wenn die Kundenaktivität hoch ist, konzentriert sich der Versicherungskaufmann darauf, ihre Bedürfnisse zu erfüllen und ihre Fragen zu beantworten. Sie bietet regelmäßig Tarife an, berechnet Schadensfälle und ist häufig berechtigt, geringfügige Schadensfälle an Kunden zu zahlen. Andere Kundendienstfunktionen umfassen routinemäßig das Kontaktieren von Kunden für Informationen, die in ihren Akten, Ansprüchen und Anträgen fehlen. Sie kann auch Quellen zur Lösung von Problemen außerhalb der Versicherungsbranche empfehlen. Diese Empfehlungen können Agenturen umfassen, die Versicherungsanwälte, Kfz-Reparaturunternehmen oder andere verbraucherorientierte Firmen bewerten oder empfehlen.
Wenn ein Kunde ein Problem vorlegt, das der Versicherungskaufmann nicht selbst lösen kann, kann er die Unterstützung seines Vorgesetzten oder eines Sachverständigen in Anspruch nehmen. Diese Probleme beziehen sich häufig auf erhöhte Prämiensätze, Verweigerungen der Deckung oder vom Kunden geschuldete Zahlungen, die nicht anstehen. Der Sachbearbeiter muss möglicherweise umfangreiche Nachforschungen anstellen, um die Unstimmigkeiten zur Zufriedenheit des Kunden zu beseitigen.
Der Beruf des Versicherungskaufmanns erfordert keine besondere Ausbildung oder formelle Ausbildung. Ein Abitur oder ein gleichwertiges Zeugnis ist normalerweise erforderlich. Erfahrung in der Versicherungsbranche ist wünschenswert. Anstelle von Branchenerfahrung wird Hintergrundarbeit in einer Büroumgebung bevorzugt, die Computerkenntnisse und organisatorische Fähigkeiten erfordert.