Che cos'è un impiegato assicurativo?
Un impiegato assicurativo è responsabile della conservazione di file e registri relativi all'assicurazione vita, salute, casa, affari, incendio e automobile. Questi documenti normalmente includono informazioni su termini, attività dell'account e reclami. All'impiegato viene chiesto regolarmente di fornire assistenza anche nelle attività di supporto dell'ufficio generale.
Le responsabilità di un impiegato assicurativo normalmente includono le date di rinnovo della polizza di tracciamento e il contatto con i clienti che sono inadempienti nei loro pagamenti per la copertura. Prepara regolarmente ricevute e buoni per i pagamenti e registra i pagamenti su un registro manuale o in un database di computer. Se vengono apportate modifiche alla politica o vengono modificati i termini di pagamento, è generalmente tenuta a inserire le note di queste azioni nel file del cliente. La compilazione di piani di ammortamento è un'attività regolarmente assegnata a un impiegato in questo tipo di attività.
In alcune società, l'impiegato assicurativo è regolarmente tenuto a compilare dati statistici per i rapporti richiesti dalle agenzie di regolamentazione o dalle società madri. Questi spesso riflettono le tendenze del settore, l'analisi demografica o le abitudini di acquisto assicurativo dei clienti. Rapporti e riassunti delle attività specifiche del dipartimento distribuiti per la revisione interna sono spesso richiesti dall'addetto all'assicurazione.
Il lavoro dell'impiegato assicurativo di solito cambia a seconda delle esigenze dei clienti e del personale dell'ufficio. Se le esigenze del cliente sono minime, potrebbe essere chiamata a archiviare i record o eliminare i file morti. Altre funzioni di supporto amministrativo che le possono essere assegnate comprendono la risposta ai telefoni o la composizione della corrispondenza.
Se l'attività del cliente è pesante, l'impiegato assicurativo si concentra sulla soddisfazione delle sue esigenze e sulla risposta alle loro domande. Elenca regolarmente le tariffe, calcola i sinistri e spesso è autorizzata a pagare piccoli reclami ai clienti. Altre funzioni del servizio clienti includono abitualmente il contatto con i clienti per informazioni mancanti dai loro file, reclami e applicazioni. Può anche raccomandare fonti per aiutare a risolvere problemi al di fuori dell'ambito del settore assicurativo. Tali referral possono includere agenzie che valutano o raccomandano avvocati assicurativi, imprese di riparazione automobilistica o altre aziende orientate al consumatore.
Se un cliente presenta un problema che l'impiegato dell'assicurazione non può risolvere da solo, può richiedere l'assistenza del suo supervisore o di un regolatore dei sinistri. Questi problemi si riferiscono spesso a maggiori tariffe premium, smentite della copertura o pagamenti dovuti al cliente che non sono imminenti. L'impiegato potrebbe essere tenuto a condurre ricerche approfondite per risolvere le discrepanze in modo soddisfacente per il cliente.
Il lavoro di impiegato di assicurazione non richiede una formazione speciale o un'istruzione formale. Un diploma di scuola superiore o equivalente è normalmente richiesto. È auspicabile un'esperienza nel settore assicurativo. Al posto dell'esperienza nel settore, è preferibile lavorare in background in un ambiente di ufficio che richiedesse competenze informatiche e capacità organizzative.