Jak długo powinienem przechowywać rachunki papierowe?
Czas, w którym zaleca się trzymanie papierowych wpływów zależy od tego, do czego są i jak będą używane. Niektóre muszą być trzymane na zawsze, inne przez siedem lat, a inne wystarczająco długo, aby zarejestrować koszt. Może to pomóc w utrzymaniu kopert dla różnych rodzajów wpływów, aby skutecznie je śledzić i upewnić się, że nie wymykają się spod kontroli w systemie akcji.
Jeśli zostanie użyty paragon do złożenia wniosku o podatki, należy go zachować, dopóki stowarzyszenie ograniczeń dotyczących podatków nie zostanie wyświetlone. W Stanach Zjednoczonych podatnicy mają trzy lata na dokonanie poprawki w dobrej wierze w zakresie podatków, ale wewnętrzna służba dochodów ma nawet sześć lat, aby zakwestionować zgłoszenia z poprzedniego roku. W tych przypadkach zaleca się utrzymywanie rachunków papierowych przez siedem lat, aby były one dostępne w razie potrzeby. Obejmuje to wszystkie dowody dochodu, zakupów, wydatków i inwestycji.
Papierowe wpływy dotyczące składek na rachunki emerytalne powinny być przechowywane na zawsze, aby przedstawić dowód depozytów. Podobnie może być wskazane, aby przechowywać papierowe wpływy na płatności na zawsze lub do momentu pełnego zapłaty pożyczki, a pożyczkodawca wydał list, aby to podać. W przypadku zakupów, takich jak akcje i aktywa, kupujący powinni przechowywać rachunki, dopóki nie sprzedają aktywów, w którym to momencie mogą odrzucić dokumentację. Odcinki wypłat i innych płatności powinny być przechowywane przez rok, aby sprawdzić formalne oświadczenia podatkowe, i można je odrzucić, jeśli dochód zostanie prawidłowo zadeklarowany.
Jeżeli wpływy papierowe nie są potrzebne do dostarczania informacji o zakupach podatkowych lub udowodnienia płatności, dobrym pomysłem jest przechowywanie wpływów dotyczących transakcji kredytowych i bankowych przez dwa miesiące. Wpływy te można sprawdzić w stosunku do stwierdzeń, a następnie odrzucić. Jeśli wystąpi spór, oryginalny paragon może pomóc w oczyszczeniu sprawy, ponieważ dostarczy informacji o tym, kiedy i gdzie dokonano zakupu, i ile powinno być. W przypadku wpływów gotówkowych konieczne jest utrzymanie ich wystarczająco długo, aby zarejestrować koszt.
Pracownicy i inni, którzy korzystają z rachunków w celu ubiegania się o zwrot kosztów biznesowych, powinni wykonywać kopie swoich rachunków i zachować te kopie, gdy zwrócą się do oryginałów. Jeśli wystąpi błąd lub spór z refundacją, skopiowane wpływy dostarczą ważnych dowodów. Mogą być również przydatne, jeśli przełożony skarży się na wydatki, ponieważ pracownik może wykazać szczegółowy podział na wszelkie ostatnie wydatki. Pracownicy powinni zachować tę dokumentację przez rok.