Jak dlouho mám udržovat příjmy z papíru?

Doba je vhodná držet se papírových příjmů závisí na tom, k čemu jsou a jak budou použity. Někteří musí být drženi navždy, jiní po dobu sedmi let a jiní dostatečně dlouho, aby zaznamenali náklady. Může pomoci udržet obálky pro různé druhy příjmů, aby je efektivně sledovaly a zajistily, že se nevymknou kontrole v systému podání. Ve Spojených státech mají daňoví poplatníci tři roky na to, aby provedli dobrou korekci víry na své daně, ale vnitřní příjmová služba má až šest let na zpochybnění podání předchozího roku. V těchto případech je vhodné ponechat papírové příjmy po dobu sedmi let, takže budou v případě potřeby k dispozici. To zahrnuje všechny důkazy o příjmech, nákupech, výdajích a investicích.

Papírové příjmy za příspěvky na důchodové účty by měly být uchovávány navždy, aby se poskytla doklad o vkladech. Stejně tak může být vhodné udržovat papírové příjmy za platby za půjčky navždy, nebo dokud není půjčka plně zaplacena a věřitel vydal dopis, aby to uvedl. U nákupů, jako jsou akcie a aktiva, by si kupující měli uchovávat příjmy, dokud neprodají aktivum, v tomto okamžiku mohou dokumentaci zahodit. Stubs z výplatních a jiných plateb by mělo být uchováváno po dobu jednoho roku, aby se zkontrolovalo proti formálním daňovým prohlášením, a lze je vyřadit, pokud je příjem správně deklarován.

Pokud papírové příjmy nejsou potřebné k poskytnutí informací pro nákupy daní nebo prokázání plateb, je dobré ponechat si příjmy za transakce s kreditními a bankovními kartami po dobu dvou měsíců. Tyto příjmy lze zkontrolovat na základě prohlášení a poté vyřadit. Pokud dojde ke sporu, může původní potvrzení pomoci při této záležitosti, protože poskytne informace o tom, kdy a kde byl proveden nákupa za kolik by to mělo být. S peněžními příjmy je nutné je udržovat dostatečně dlouho na to, aby zaznamenali náklady.

Zaměstnanci a další, kteří používají příjmy k nároku na úhrady za obchodní výdaje, by měli kopie svých příjmů a ponechat si tyto kopie, když se obracejí v originále. Pokud dojde k chybě nebo sporu s úhradou, zkopírované příjmy poskytnou důležité důkazy. Mohou být také užitečné, pokud si supervizor stěžuje na výdaje, protože zaměstnanec může vykazovat podrobné poruchy pro jakékoli nedávné výdaje. Zaměstnanci by si měli tuto dokumentaci nechat jeden rok.