Czy istnieje odliczenie emerytalne?

W Stanach Zjednoczonych, zgodnie z wewnętrzną służbą dochodów (IRS), wszystkie emerytury otrzymane przez osoby fizyczne są uważane za dochód podlegający opodatkowaniu i nie ma federalnego odliczenia emerytalnego.Jednak w niektórych okolicznościach część emerytury może być wykluczona, jeżeli podatnik użył dolarów po opodatkowaniu, aby wnieść do tego planu.W takim przypadku podatnik może co roku wykluczać część swojej inwestycji przed opodatkowaniem.

Niektóre fundusze emerytalne obliczają to i zawierają kwotę podlegającą opodatkowaniu na formularzu 1099-R.Jeśli fundusz nie dokona obliczeń, wówczas podatnik może samodzielnie wymyślić kwotę za pomocą arkuszy IRS lub zapłacić IRS opłatę za obliczenie go.Odliczenie emerytalne istnieje dla firm, które wkładają pieniądze na fundusze emerytalne pracowników.

Państwowe przepisy podatkowe nie są jednak powiązane z przepisami IRS i mają różne sposoby leczenia emerytur.Dziesięć stanów w ogóle nie opodatkuje emerytur.Alaska, Floryda, Nevada, Południowa Dakota, Teksas, Waszyngton i Wyoming nie mają indywidualnego podatku dochodowego, a Nowy Hampshire i Tennessee tylko odsetki podatkowe i dywidendy.Na przykład Kalifornia, Connecticut, Indiana, Iowa, Nebraska, Nowy Meksyk i Rhode Island opodatkowały każdą emeryturę z wyjątkiem emerytury kolejowej.Inne stany oferują odliczenie emerytalne dla różnych innych grup, takich jak pracownicy stanowi, federalni lub lokalni;wojskowy;nauczyciele;policjanci;lub strażacy.W przypadku Nowego Meksyku emerytury wypłacane emerytowanym rdzennym Amerykanom, którzy pracowali dla plemienia i mieszkają na ziemiach plemiennych, są również wykluczone z podatków.

Wspólną praktyką wśród reszty stanów jest ograniczona odliczenie emerytalne.Tak jest w Arizonie, Idaho, Illinois, Iowa, Massachusetts, Michigan, Karolinie Północnej, Północnej Dakocie, Ohio i Waszyngtonie, głównie dla emerytur wojskowych lub rządowych.Szesnaście stanów oferuje ograniczone odliczenie emerytalne dla wszystkich rodzajów funduszy emerytalnych.Kilka stanowych kodów podatkowych, takich jak Maine, Missouri, Montana, Oklahoma i Utah, wycofuje odliczenie, jeśli skorygowany dochód brutto podatnika (AGI) przekroczy określoną kwotę.Zastanów się przy wyborze lokalizacji do przejścia na emeryturę, ale nie powinien to być jedyny czynnik.To, że państwo nie ma emerytu podatkowego, niekoniecznie oznacza, że jest to niedrogie miejsce do życia.Osoba powinna również rozważyć podatek od nieruchomości i sprzedaży, koszty utrzymania i inne osobiste preferencje.