Jaké jsou různé funkce správce důchodů?
Správci důchodů často spravují skupinové a osobní důchodové účty, aby se zajistilo, že se s penězi bude zacházet přiměřeně. Tito odborníci mohou také sloužit jako spojení mezi zaměstnanci a finančními poradci nebo investory. Jejich povinností je často odpovídat na otázky, hledat odpovědi a držet krok se zákony a sochami, které mohou ovlivnit růst fondů, dostupnost a daňové důsledky. Pracovní místa pro správce penzijních fondů proto mohou být k dispozici u společností, které se zabývají finančním plánováním, interních oddělení zaměstnaneckých výhod, poskytovatelů výhod pro třetí strany nebo poradenských společností. Mohou také sloužit ve vedoucích funkcích, ačkoli požadavky na kariéru budou pravděpodobně záviset na něčí oblasti bydliště.
Základní povinností správce důchodů je zřídit penzijní fondy a pravidelně aktualizovat záznamy členů. Příjemce klienta pravděpodobně ovlivní události, jako je ukončení pracovního poměru a odchod do důchodu, úmrtí, narození a rozvod. Popis práce správce důchodů může dále vyžadovat následující činnosti: převod peněžních prostředků do nebo z účtů členů na vyžádání, vydávání měsíčních nebo čtvrtletních výkazů a zajištění řádného plánování potřeb klientů v důchodu. Správci důchodů mohou také zpracovávat platby a spolupracovat s jinými odděleními, aby zajistili úplnou právní shodu.
Společnosti, které se specializují na finanční plánování, často poskytují klientům velké množství služeb. Kromě pomoci klientům budovat bohatství prostřednictvím různých investičních nástrojů mohou také zřídit penzijní fondy. Úkoly správce důchodů tak budou pravděpodobně sloužit jako konzultanti, kteří klientům představí různé možnosti plánování odchodu do důchodu. Tito odborníci mohou před vložením skutečných údajů do příslušného systému poskytnout vzorové plány a výpočty, identifikovat mezery v plánování současných výhod klientů a propagovat příslušné finanční balíčky. Pokud klienti nesedí s klienty, mohou zkoumat trendy na trhu a rozvíjet nové potenciální kontakty.
Při práci ve vlastní firmě je pravděpodobné, že administrátoři budou po celý den komunikovat s mnoha zaměstnanci. Primární funkce mohou zahrnovat přípravu písemné komunikace pro účastníky nebo příjemce, včetně volebních volebních balíčků, odpovědí na odhady požadavků a odložených zaručených dopisů. Pracovní místa správce důchodů mohou také ověřovat penzijní dávky pro různé plány a události, reagovat na případy související s důchody z centra služeb pro lidské zdroje a případy úmrtí v procesu. Tito odborníci často vedou záznamy o účastnících, takže kontrola a oprava dat jako probíhajících kontrolních procesů nebo v reakci na obdržené dotazy mohou obsahovat další úkoly.
Poskytovatelé výhod třetích stran často poskytují služby správy lidských zdrojů společnostem velkým i malým. Práce správce důchodů v tomto případě může vyžadovat žonglování více firemních účtů s individualizovanými potřebami. To často vyžaduje značné množství komunikace s klienty v takových situacích, jako je odpovídání na dotazy zaměstnanců nebo odpovídání na potřeby styčných osob. Poskytovatelé třetích stran mohou také vést firemní prezentace, aby informovali účastníky o výkonu účtu a nových předpisech nebo zákonech, které ovlivňují možnosti. Dojde-li k významným změnám ve stabilitě upisovatelů fondů, může správce také informovat klienty o takových událostech a nabídnout alternativní řešení.
Dozorčí správci důchodů mohou dohlížet na celý tým profesionálů, kteří vypočítávají a vyplácejí důchodové výhody pro klienty. Tyto pozice jsou často zodpovědné za marketing dávek penzijního plánu a za sledování administrativních postupů. Další povinnosti mohou zahrnovat školení zaměstnanců, vyřizování obav klientů a přezkoumávání údajů, aby byla zajištěna přesnost zpráv o důchodech. Interně mohou tito odborníci dohlížet na pracovní vytížení a delegovat odpovědnost za účet, zatímco navenek mohou komunikovat se zástupci sponzora plánu a pomáhat s vytvářením nových balíčků pro současné i budoucí potřeby klientů.
Lidé, kteří chtějí vykonávat práci správce důchodů, často potřebují čtyřleté tituly v oboru podnikání, financí nebo účetnictví. Specifické vzdělávací a profesní požadavky však budou pravděpodobně záviset na regionu, ve kterém osoba žije. Některé kariéry správce důchodů vyžadují regionální certifikaci, jako je označení kvalifikovaného správce penze od americké společnosti pojistných matematiků. Ve Spojeném království musí správci důchodů získat jednu z několika kvalifikací schválených Úřadem pro finanční služby.