Quali sono i lavori dell'amministratore delle diverse pensioni?

Gli amministratori delle pensioni gestiscono spesso i conti pensionistici di gruppo e personali per garantire che i fondi siano gestiti in modo appropriato. Questi professionisti possono anche servire da collegamento tra dipendenti e consulenti finanziari o investitori. Spesso è loro responsabilità indirizzare domande, trovare risposte e rimanere al passo con le leggi e le statue che possono influenzare la crescita, la disponibilità e le implicazioni fiscali dei fondi. I lavori di amministratore delle pensioni possono quindi essere disponibili presso società di pianificazione finanziaria, dipartimenti interni delle prestazioni per i dipendenti, fornitori di prestazioni di terzi o società di consulenza. Possono anche ricoprire incarichi di supervisione, anche se i requisiti di carriera dipenderanno probabilmente dalla propria regione di residenza.

Le funzioni essenziali dell'amministratore delle pensioni sono la creazione di fondi pensione e l'aggiornamento periodico dei registri dei membri. Eventi come il licenziamento e il pensionamento, decessi, nascite e divorzi possono influenzare i beneficiari di un cliente. La descrizione del lavoro di un amministratore delle pensioni può inoltre richiedere le seguenti attività: trasferire fondi all'interno o all'esterno dei conti dei membri per richieste, emettere dichiarazioni mensili o trimestrali e garantire che le esigenze pensionistiche dei clienti siano adeguatamente pianificate. Gli amministratori delle pensioni possono anche elaborare i pagamenti e collaborare con altri dipartimenti per garantire la completa conformità legale.

Le aziende specializzate nella pianificazione finanziaria spesso offrono ai clienti una vasta gamma di servizi. Oltre ad aiutare i clienti a creare ricchezza attraverso diversi veicoli di investimento, possono anche costituire fondi pensione. È quindi probabile che i lavori di amministratore delle pensioni fungano da consulenti in base ai quali presentano ai clienti varie opzioni di pianificazione della pensione. Questi professionisti possono fornire piani di esempio e calcoli prima di inserire i dati effettivi nel sistema appropriato, identificare le lacune nella pianificazione dei benefici attuali dei clienti e promuovere pacchetti finanziari applicabili. Quando non si incontrano con i clienti, gli amministratori delle pensioni possono ricercare le tendenze del mercato e sviluppare nuovi contatti potenziali.

Quando lavorano a titolo interno, è probabile che gli amministratori interagiscano con numerosi dipendenti durante il giorno. Le funzioni primarie possono comprendere la preparazione di comunicazioni scritte per partecipanti o beneficiari, inclusi pacchetti di elezione delle indennità, risposte a richieste di preventivo e lettere di riscatto. I lavori di amministratore delle pensioni possono anche verificare le prestazioni pensionistiche per vari piani ed eventi, rispondere ai casi relativi alle pensioni del centro servizi risorse umane ed elaborare i casi di lutto. Questi professionisti mantengono spesso i registri dei partecipanti, pertanto la revisione e la correzione dei dati come processi di revisione in corso o in risposta alle richieste ricevute possono comporre attività aggiuntive.

I fornitori di prestazioni di terzi spesso forniscono servizi di gestione delle risorse umane a società sia grandi che piccole. Il lavoro di amministratore delle pensioni in questo caso potrebbe richiedere la manipolazione di più account aziendali con esigenze individuali. Ciò richiede spesso una notevole quantità di comunicazione con i clienti, in situazioni come rispondere alle domande dei dipendenti o rispondere alle esigenze del collegamento. I fornitori di terze parti possono anche condurre presentazioni aziendali per informare i partecipanti sulle prestazioni dell'account e sui nuovi regolamenti o leggi che influenzano le opzioni. Se si verificano cambiamenti significativi nella stabilità dei sottoscrittori di fondi, l'amministratore può anche informare i clienti di tali eventi e offrire soluzioni alternative.

I supervisori degli amministratori delle pensioni possono supervisionare un intero team di professionisti che calcolano e pagano le prestazioni pensionistiche per i clienti. Queste posizioni sono spesso responsabili della commercializzazione delle prestazioni del piano pensionistico e del monitoraggio delle procedure amministrative. Ulteriori compiti possono includere la formazione dei membri del personale, la gestione delle preoccupazioni dei clienti e la revisione dei dati per garantire l'accuratezza dei rapporti pensionistici. Internamente, questi professionisti possono supervisionare il carico di lavoro e delegare le responsabilità degli account, mentre all'esterno possono interfacciarsi con i rappresentanti degli sponsor del piano e assistere nella creazione di nuovi pacchetti per le esigenze attuali e future dei clienti.

Le persone che desiderano svolgere mansioni di amministratore delle pensioni hanno spesso bisogno di una laurea quadriennale in economia, finanza o contabilità. Requisiti educativi e professionali specifici, tuttavia, dipenderanno probabilmente dalla regione in cui una persona vive. Alcune carriere degli amministratori delle pensioni richiedono la certificazione regionale, come la qualifica di Amministratore delle pensioni qualificato dell'American Society of Pension Actuaries. Nel Regno Unito, gli amministratori delle pensioni devono ottenere una delle diverse qualifiche approvate dalla Financial Services Authority.