다른 연금 관리직은 무엇입니까?

연금 관리자는 종종 돈을 적절히 처리하기 위해 그룹 및 개인 퇴직 계좌를 관리합니다. 이러한 전문가는 직원과 재무 고문 또는 투자자 간의 연락 담당자 역할도 할 수 있습니다. 기금의 성장, 가용성 및 세금 영향에 영향을 줄 수있는 질문과 답변을 찾고 법률과 동상을 유지하는 것은 종종 그들의 책임입니다. 따라서 연금 관리자 직무는 재무 계획 회사, 사내 직원 복지 부서, 타사 급여 제공자 또는 컨설팅 회사에서 이용할 수 있습니다. 직업 요건은 거주 지역에 따라 다를 수 있지만 감독직에서도 봉사 할 수도 있습니다.

필수 연금 관리자의 임무는 연금 기금을 설립하고 회원 기록을 정기적으로 업데이트하는 것입니다. 퇴직, 퇴직, 사망, 출생 및 이혼과 같은 사건은 고객의 수혜자에게 영향을 줄 수 있습니다. 연금 관리자 직무 설명에는 다음과 같은 활동이 추가로 필요할 수 있습니다. 요청에 따라 돈을 회원의 계좌로 이체 또는 이체, 월별 또는 분기 별 명세서를 발행하고 고객의 퇴직 요구가 올바르게 계획되도록합니다. 연금 관리자는 또한 지불을 처리하고 다른 부서와 협력하여 완전한 법적 준수를 보장 할 수 있습니다.

재무 계획을 전문으로하는 회사는 종종 고객에게 풍부한 서비스를 제공합니다. 다양한 투자 수단을 통해 고객이 부를 쌓을 수 있도록 지원할뿐만 아니라 퇴직 기금을 마련 할 수도 있습니다. 따라서 연금 관리자 직무는 컨설턴트로서 다양한 퇴직 계획 옵션을 제시하는 컨설턴트 역할을 할 것입니다. 이러한 전문가는 실제 데이터를 적절한 시스템에 입력하기 전에 샘플 계획 및 계산을 제공하고 고객의 현재 혜택 계획의 격차를 식별하며 해당 금융 패키지를 홍보 할 수 있습니다. 고객과 만나지 않을 때 연금 관리자는 시장 동향을 조사하고 새로운 잠재 고객 접촉을 개발할 수 있습니다.

사내 역량으로 작업 할 때 관리자는 하루 종일 수많은 직원과 대화 할 수 있습니다. 주요 기능에는 혜택 선거 패키지, 견적 요청에 대한 응답 및 연기 된 서한을 포함한 참가자 또는 수혜자를위한 서면 의사 소통 준비가 포함될 수 있습니다. 연금 관리자 직무는 또한 다양한 계획과 행사에 대한 연금 혜택을 확인하고, 인사 서비스 센터의 연금 관련 사건에 대응하고, 사별 사건을 처리 할 수 ​​있습니다. 이러한 전문가들은 종종 참가자 기록을 유지하므로 진행중인 검토 프로세스 또는 수신 된 문의에 대한 응답으로 데이터를 검토하고 수정하면 추가 작업이 구성 될 수 있습니다.

타사 혜택 제공 업체는 대기업과 소규모 기업 모두에게 인사 관리 서비스를 제공하는 경우가 많습니다. 이 경우 연금 관리자 직무는 개별화 된 요구로 여러 회사 계정을 저글링해야 할 수 있습니다. 직원의 질문에 답변하거나 연락 담당자의 요구에 응답하는 등의 상황에서 고객과의 상당한 의사 소통이 필요한 경우가 많습니다. 또한 타사 제공 업체는 참가자에게 계정 성능 및 옵션에 영향을 미치는 새로운 규정 또는 법률을 알리기 위해 회사 프레젠테이션을 수행 할 수 있습니다. 펀드 보험업자의 안정성에 중대한 변화가 발생하면 관리자는 고객에게 그러한 이벤트를 알리고 대체 솔루션을 제공 할 수도 있습니다.

연금 관리자 감독관은 고객을 위해 연금 혜택을 계산하고 지불하는 전체 전문가 팀을 감독 할 수 있습니다. 이 직책은 종종 연금 계획 혜택 마케팅 및 관리 절차 모니터링을 담당합니다. 추가 업무에는 직원보고, 고객 문제 처리 및 연금 보고서의 정확성 보장을위한 데이터 검토가 포함될 수 있습니다. 내부적으로 이러한 전문가는 작업 부하를 감독하고 계정 책임을 위임 할 수있는 반면 외부 적으로는 계획 스폰서 담당자와 인터페이스하고 현재 및 미래의 고객 요구에 맞는 새 패키지를 만들 수 있습니다.

연금 관리자 직무를 추구하려는 사람들은 종종 비즈니스, 재무 또는 회계 분야에서 4 년 정도 학위를 받아야합니다. 그러나 특정 교육 및 전문 요구 사항은 거주 지역에 따라 달라질 수 있습니다. 일부 연금 관리자 경력에는 미국 연금 보험 학회 (American Society of Pension Actuaries)의 공인 연금 관리자 지정과 같은 지역 인증이 필요합니다. 영국에서 연금 관리자는 금융 서비스 기관에서 승인 한 여러 자격 중 하나를 취득해야합니다.