Co dělá externí velkoobchod?
Externí velkoobchod prodává podílové fondy, anuity, životní pojištění a další typy předbalených investičních produktů. Hlavní investiční společnosti zaměstnávají několik velkoobchodníků, z nichž každý je zodpovědný za řízení marketingových aktivit v konkrétním regionu. Velkoobchodníci se pokoušejí rozvíjet a posilovat obchodní vztahy s makléřskými firmami, které prodávají investiční produkty, a také se samostatně výdělečně činnými agenty, kteří mají licenci k prodeji cenných papírů.
Externí velkoobchodník je obvykle přiřazen ke konkrétní produktové řadě, což znamená, že v určitém regionu může jedna firma zaměstnat jednoho velkoobchodníka na podporu vzájemných fondů a jiného na tržní anuity. Marketingoví manažeři vytvářejí prospekty fondů a reklamní materiály pro každý produkt, ale velkoobchodník musí vypracovat školicí materiály a informační listy, které tyto materiály doplní. Informační přehledy obvykle obsahují klíčové informace, jako jsou poplatky za nákup, výnosy z předchozího roku a podrobnosti o cenných papírech, které fond nebo anuita obsahuje. Většina investičních podniků má širokou škálu produktů a externí velkoobchodník se musí rozhodnout, které produkty aktivně propagovat, protože investiční zástupci často preferují prodej malého počtu fondů.
Ve většině případů externí velkoobchod pracuje společně s interním velkoobchodníkem. Ten sídlí v kanceláři, zatímco bývalý tráví většinu času cestováním a setkáním s klienty. Normálně interní velkoobchod kontaktuje stávající obchodní partnery a potenciální klienty a zajišťuje, aby externí velkoobchodník měl osobní setkání s těmito skupinami nebo jednotlivci. Během jednoho dne může být externí velkoobchod požádán o prezentaci několika skupinám klientů.
Při prezentaci prodeje velkoobchodníci vysvětlují klíčové vlastnosti a výhody konkrétních investičních fondů. Prospekty fondu a přehledy jsou poskytovány obchodním zástupcům, kteří se prezentace účastní, a tito jednotlivci mají na konci zasedání možnost klást velkoobchodníkům dotazy ohledně fondů a produktů. Zástupci, kteří se zajímají o výrobky, si mohou prostřednictvím velkoobchodníka objednat další kopie prodejních materiálů. Pokud nejsou zástupci u určitého produktu nijak zaujati, může velkoobchodník provést jinou prezentaci, která zahrnuje jiný fond.
Zákony o cenných papírech ve většině zemí znamenají, že velkoobchodníci musí mít licenci k prodeji cenných papírů a mnoho z těchto jednotlivců je rovněž držitelem pojistných licencí. V některých případech může velkoobchod uskutečnit společnou schůzku s obchodním zástupcem, během níž se prodejce pokusí prodat produkty klientovi. Velkoobchodníci obvykle dostávají provizi, kdykoli zástupce prodává produkt, takže obě strany mají motivaci zajistit, aby prodejní schůzky byly úspěšné.