¿Qué hace un mayorista externo?
Un mayorista externo comercializa fondos mutuos, anualidades, pólizas de seguro de vida y otros tipos de productos de inversión preempaquetados. Las principales empresas de inversión emplean a varios mayoristas, cada uno de los cuales es responsable de administrar actividades de marketing dentro de una región específica. Los mayoristas intentan desarrollar y mejorar las relaciones comerciales con las empresas de corretaje que venden productos de inversión, así como agentes autónomos que tienen licencia para vender valores.
Por lo general, un mayorista externo se asigna a una línea de productos en particular, lo que significa que dentro de una región particular, una sola empresa puede emplear a un mayorista para promover fondos mutuos y otro a las anualidades del mercado. Los ejecutivos de marketing crean prospectos de fondos y materiales publicitarios para cada producto, pero el mayorista debe producir materiales de capacitación y hojas informativas para complementar estos materiales. Las hojas de datos generalmente contienen información clave, como tarifas de compra, las devoluciones y los detalles del año anterior de los valores queUn fondo o anualidad contiene. La mayoría de las empresas de inversión tienen una amplia gama de productos y el mayorista externo debe decidir qué productos promover activamente, ya que los representantes de inversiones a menudo prefieren vender un pequeño número de fondos.
En la mayoría de los casos, un mayorista externo trabaja junto con un mayorista interno. El último tiene su sede en una oficina, mientras que el primero pasa la mayor parte de su tiempo viajando y conociendo a clientes. Normalmente, el mayorista interno contacta a los socios comerciales existentes y a los posibles clientes y hace arreglos para que el mayorista externo tenga reuniones en persona con estos grupos o individuos. En un solo día, se le puede pedir al mayorista externo que haga presentaciones a varios grupos de clientes.
Durante una presentación de ventas, los mayoristas explican las características y beneficios clave de fondos de inversión particulares. Los prospectos del fondo y el hecho de que ellaLos ETS se otorgan a los representantes de ventas que asisten a la presentación y a estas personas tienen la oportunidad de hacer preguntas al mayorista sobre fondos y productos al final de la sesión. Los representantes interesados en los productos pueden solicitar copias adicionales de los materiales de ventas a través del mayorista. Si los representantes no están impresionados con un determinado producto, entonces el mayorista puede hacer otra presentación que involucre un fondo diferente.
Las leyes de valores en la mayoría de los países significan que los mayoristas deben tener licencia para vender valores y muchas de estas personas también tienen licencias de seguros. En algunos casos, un mayorista puede llevar a cabo una reunión conjunta con un representante de ventas durante la cual el vendedor intenta vender productos a un cliente. Por lo general, los mayoristas reciben comisión cada vez que un representante vende un producto para que ambas partes tengan un incentivo para garantizar que las reuniones de ventas sean exitosas.